Dana terstruktur | Finansial 2022

Apa Dana terstruktur?

Dana terstruktur adalah jenis dana yang menggabungkan produk ekuitas dan pendapatan tetap untuk memberikan tingkat perlindungan modal dan apresiasi modal kepada investor. Dana ini biasanya menginvestasikan sebagian besar portofolio dalam sekuritas pendapatan tetap untuk memberikan perlindungan modal dana seringkali dengan pembayaran kembali pokok dan keuntungan tambahan dari pembayaran bunga. Reksa dana terstruktur juga menggunakan opsi, futures, dan derivatif lainnya, yang sering dikaitkan dengan indeks pasar, untuk memberikan eksposur pada apresiasi modal.

Poin Penting

Dana terstruktur adalah jenis dana yang menggabungkan produk ekuitas dan pendapatan tetap untuk memberikan tingkat perlindungan modal dan apresiasi modal kepada investor.
Produk-produk ini menarik bagi investor yang mencari investasi konservatif dengan perlindungan sisi bawah yang juga ingin melihat keuntungan dari pergerakan naik di pasar.
Umumnya, dana terstruktur akan menjamin sebagian dari total investasi: misalnya, jika dana terstruktur S&P 500 melindungi 80% dari pokoknya, ini berarti ia akan menginvestasikan 80% dananya dalam produk pendapatan tetap dengan sedikit kemungkinan jatuh. di bawah jumlah pokok.

Bagaimana Dana Terstruktur Bekerja

Dana terstruktur adalah portofolio terkelola yang ditawarkan kepada investor pasar dengan berbagai cara. Mereka adalah salah satu bentuk produk terstruktur yang umumnya tersedia untuk investor ritel.

Produk-produk ini menarik bagi investor yang mencari investasi konservatif dengan perlindungan sisi bawah yang juga ingin melihat keuntungan dari pergerakan naik di pasar. Produk dan jaminan yang tepat akan bervariasi tergantung pada dana. Investor biasanya mengidentifikasi dana ini melalui platform broker mereka. Mereka dapat diiklankan bersama dengan dana pasar uang atau dimasukkan sebagai opsi dengan produk perbankan yang lebih kompleks. Dana ini dapat menggunakan sertifikat deposito sebagai bagian pendapatan tetap dari investasi.

Dana terstruktur diinvestasikan dalam investasi pendapatan tetap dan derivatif. Mereka sering dikaitkan dengan indeks pasar. Mereka biasanya tidak menawarkan likuiditas dan harus ditahan selama jangka waktu tertentu. Mayoritas dana tersebut diinvestasikan dalam berbagai jenis sekuritas pendapatan tetap, yang membutuhkan holding period jangka panjang bagi investor. Porsi yang tersisa mengintegrasikan komponen yang terkait dengan pasar melalui penggunaan derivatif. Sekitar 20% dari aset yang disimpan dalam dana terstruktur diinvestasikan dalam swap, opsi, futures, dan turunan lainnya yang terkait dengan pengembalian indeks pasar. Porsi dana ini bertujuan untuk menghasilkan keuntungan tambahan bagi investor.

Dana terstruktur dapat menjadi investasi yang baik bagi investor yang mencari pelestarian modal jangka panjang dengan potensi naik. Mereka dapat menawarkan pengembalian di luar dana pasar uang standar dan rekening tabungan hasil tinggi.

Umumnya dana terstruktur akan menjamin sebagian dari total investasi. Misalnya, jika dana terstruktur S&P 500 melindungi 80% dari pokoknya, ini berarti ia akan menginvestasikan 80% dananya dalam produk pendapatan tetap dengan sedikit kemungkinan jatuh di bawah jumlah pokok. Sisa dana diinvestasikan dalam derivatif yang terekspos indeks S&P 500. Investor akan mendapatkan keuntungan saat S&P 500 maju dan dapat mengalami kerugian saat jatuh, tetapi dana tersebut tidak akan turun di bawah 80% dari nilai awalnya.

Investasi Dana Terstruktur

Fidelity menawarkan investor opsi untuk berinvestasi dalam dana terstruktur melalui platformnya. Ini menawarkan dana yang terkait dengan Indeks Euro STOXX 50, Indeks S&P 500, Indeks Dividen Tinggi Volatilitas Rendah S&P 500, dan Dow Jones Industrial Average.

Goldman Sachs adalah penerbit utama portofolio dana terstruktur yang terkait dengan Dow Jones Industrial Average. Dana tersebut menginvestasikan sebagian besar portofolio dalam sertifikat deposito. Ini menggunakan tingkat batas 50% hingga 58% untuk pengembalian Dow Jones Industrial Average.

Apa Dana terstruktur?

Poin Penting

Bagaimana Dana Terstruktur Bekerja

Investasi Dana Terstruktur

Artikel terkait