profesi telah berkembang pesat dalam beberapa dekade terakhir, dan Subprime Meltdown 2008 secara substansial meningkatkan kesadaran masyarakat tentang perlunya saran keuangan yang sehat dari para profesional terlatih dan berpengetahuan.
perencanaan keuangan
Banyak perencana keuangan dan perusahaan menanggapi permintaan ini dengan peningkatan mobilitas, dukungan online, dan bentuk bantuan teknologi lainnya. Inovasi ini telah memungkinkan sejumlah kecil perencana keuangan untuk mengukir ceruk baru dalam profesinya dengan bekerja dari rumah, baik paruh waktu maupun penuh.
Apa Jadilah perencana keuangan dari rumah?
- Menjadi seorang perencana keuangan dapat menjadi langkah karier yang menguntungkan, membantu orang-orang dengan investasi dan keuangan pribadi mereka.
- Setelah berbasis di kantor tradisional, beberapa platform baru memungkinkan perencana keuangan bekerja dari jarak jauh dari rumah.
- Inovasi ini memberikan tingkat baru otonomi dan fleksibilitas pribadi, tetapi juga disertai dengan risiko wirausaha seperti kurangnya jaminan pendapatan dan tidak adanya tunjangan tambahan.
Kerja dari rumah
Meskipun tren ini berkembang di banyak bidang lain seperti industri perjalanan, namun lebih lambat untuk menguasai komunitas keuangan karena sebagian besar klien memerlukan tingkat layanan dan saran yang dipersonalisasi yang secara tradisional hanya tersedia melalui kontak tatap muka.. Namun teknologi telah mencapai titik di mana perencana dapat bekerja secara efektif dengan klien secara online dan memberikan saran dan informasi melalui telepon, IM dan obrolan video.
Jumlah situs web yang memungkinkan klien dengan situasi keuangan yang relatif sederhana untuk memasukkan informasi mereka dan menerima rekomendasi dan saran yang dipersonalisasi berkembang pesat seiring dengan rangkaian produk dan layanan yang disediakan situs ini.
Peluang Baru untuk Perencana
Perencana yang memilih bekerja untuk perusahaan yang menawarkan nasihat online kemungkinan besar masih harus menghabiskan setidaknya beberapa waktu di kantor, tetapi dalam banyak kasus pengaturan ini akan memungkinkan mereka untuk menghindari kesibukan sehari-hari. Siapapun yang memiliki lisensi dan kredensial yang tepat hanya membutuhkan komputer dan ruang untuk bekerja di rumah untuk menjalankan bisnis. Beberapa perencana akan bertemu klien secara langsung dengan membuat janji untuk pertemuan pengantar dan kemudian berkomunikasi dengan mereka melalui telepon atau online sejak saat itu, sementara perencana lain bekerja secara eksklusif dari rumah dan mungkin tidak pernah melihat mayoritas klien mereka secara langsung, tergantung pada kebijakan perusahaan mereka. .
Beberapa perencana mungkin juga dapat bertemu dengan klien secara langsung di rumah (perencana) mereka jika mereka memiliki sarana untuk membuat kantor dan area pertemuan terpisah di tempat tinggal mereka. Tentu saja, bekerja dari rumah selalu menjadi pilihan sampai batas tertentu, tetapi di masa lalu ini biasanya membutuhkan perjalanan rutin ke kantor pusat untuk mengirimkan dokumen dan menyelesaikan tugas lain; meskipun terkadang hal ini masih diperlukan, teknologi berbagi data baru seperti Dropbox telah mempermudah pengiriman dan berbagi dokumentasi secara elektronik.
Perusahaan dengan Opsi Online
Banyak situs web yang menawarkan perencanaan online mengizinkan atau mengharuskan klien mereka untuk mengunggah sebagian besar atau semua akun dan informasi keuangan mereka ke dalam program perencanaan atau penganggaran eksklusif yang memungkinkan perencana untuk melihat seluruh gambaran keuangan klien dalam sekejap. Tingkat teknologi ini sangat mengurangi jumlah waktu yang biasanya dihabiskan perencana untuk mengumpulkan dan memasukkan informasi keuangan klien mereka. Klien yang memberikan semua informasi mereka dengan benar melalui saluran ini seringkali dapat menerima umpan balik langsung dari perencana tentang topik tertentu.
transparansi
Beberapa situs web yang menawarkan layanan ini meliputi:
- Dimulai pada tahun 2009 oleh Alexa Von Tobel, situs ini melayani klien wanita dan membanggakan kemampuan perencana untuk berempati dengan klien sementara mereka belajar bagaimana menghentikan kebiasaan keuangan yang buruk dan membentuk kebiasaan baru. Salah satu tujuan utamanya adalah menyediakan platform yang ramah pengguna sehingga wanita dapat mulai mengendalikan keuangan mereka. Pelanggan dapat menggunakan platform My Money Center situs untuk melihat semua keuangan mereka secara sekilas. Mereka yang mendaftar mendapatkan konsultasi awal gratis dengan Praktisi Perencana Keuangan Bersertifikat® serta buletin bulanan. Learnvest memberikan saran yang dipersonalisasi dan tidak bias dengan biaya tertentu dan tidak menawarkan layanan pengelolaan uang dalam bentuk apa pun.
( www.learnvest.com )Learnvest
- Bill Harris meluncurkan situs web ini pada tahun 2011 dalam upaya menyediakan pengelolaan uang yang efektif bagi klien dengan $ 100.000 hingga $ 2.000.000 untuk diinvestasikan. Personal Capital menyediakanprogram investasi pengindeksan turbo-chargedan menugaskan seorang penasihat pribadi untuk berkomunikasi langsung dengan setiap klien. Klien juga dapat menautkan semua akun keuangan mereka bersama di dasbor keuangan online. penghargaan kepada perusahaan atas upayanya untuk mengintegrasikan perencanaan keuangan ke dalam platform digital dengan menamai situs tersebut sebagai salah satu dari 50 situs web terbaik di tahun 2012. Keanggotaan dasar adalah gratis dan saran yang dipersonalisasi serta pengelolaan uang dengan harga yang sangat kompetitif.
( www.personalcapital.com )Modal PribadiMajalah Time memberikan
- Situs ini didedikasikan untuk menawarkan layanan perencanaan keuangan yang komprehensif, nyaman dan terjangkau untuk kelas menengah. Ini berusaha untuk menyelaraskan keuangan klien dengan tujuan hidup mereka menggunakan filosofi yang mereka sebut Manajemen Keuangan Kehidupan Penuh. Keanggotaan gratis termasuk penilaian keuangan awal ditambah akses ke pusat pembelajaran online. Keanggotaan premium menyediakan artikel dan alat pembelajaran premium serta program Lintasan Kebugaran 90 hari. Klien yang memilih untuk membayar saran yang dipersonalisasi secara otomatis menerima keanggotaan Premium gratis juga.
( www.nestwise.com )NestWise