Apa Manajemen Penasihat?
Istilah manajemen penasihat mengacu pada penyediaan panduan investasi yang profesional dan dipersonalisasi. Layanan manajemen konsultasi memungkinkan perorangan untuk berkonsultasi dengan profesional investasi sebelum membuat perubahan pada portofolio mereka. Para profesional manajemen penasihat memiliki keahlian dalam satu atau lebih bidang investasi dan memberikan panduan yang disesuaikan dengan situasi spesifik individu.
Poin Penting
- Manajemen penasehat adalah penyediaan panduan investasi yang profesional dan dipersonalisasi, biasanya dengan bayaran.
- Individu, tim independen, atau sekelompok profesional dalam bank swasta, firma manajemen investasi, atau butik penasihat spesialis dapat melakukan manajemen penasihat.
- Peran kunci dalam manajemen penasihat termasuk penasihat keuangan, manajer portofolio, bankir investasi, dan manajer investasi.
- Profesional manajemen penasihat meninjau situasi pribadi klien mereka, menentukan kelas aset terbaik, memantau kinerja investasi, memberikan panduan, dan menyeimbangkan kembali portofolio.
Memahami Manajemen Penasihat
Manajemen penasehat melibatkan manajemen dan perencanaan portofolio investasi, biasanya dengan biaya tertentu. Investor perorangan yang mencari nasihat investasi akan mencari jasa manajer penasihat atau firma manajemen penasihat. Individu, tim independen, atau sekelompok profesional dalam bank swasta, firma manajemen investasi, atau butik penasihat spesialis dapat melakukan manajemen penasihat. Peran kunci dalam bidang manajemen penasehat meliputi:
- Penasihat keuangan : Para profesional ini memberikan bimbingan dan nasihat keuangan termasuk manajemen investasi, perpajakan, dan perencanaan kekayaan.
- Manajer portofolio : Grup ini terdiri dari satu atau lebih orang yang berinvestasi di sejumlah dan mengelola perdagangan portofolio sehari-hari untuk memaksimalkan keuntungan.
- Bankir investasi: Para bankir ini membantu klien korporat menemukan sumber modal untuk kesepakatan bisnis, dan juga memberikan analisis dan bimbingan.
- Penasihat investasi: Klien yang beralih ke penasihat investasi menerima nasihat dan panduan yang sangat khusus untuk investasi dan perencanaan keuangan.