Menjadi penasihat keuangan yang sukses adalah tantangan unik, dengan banyak bagian yang bergerak. Selain menyelesaikan kursus pendidikan yang diwajibkan, banyak penasihat keuangan juga menjadi perencana keuangan bersertifikat (CFP) atau analis keuangan yang disewa (CFA) untuk berdiri di atas persaingan.
Lagipula, menurut Departemen Tenaga Kerja Amerika Serikat, ada 263.000 penasihat keuangan pada 2019, angka yang diproyeksikan tumbuh 4% pada tahun 2029. Di bidang yang begitu padat, membangun buku bisnis yang kokoh bisa jadi sulit. Kiat-kiat berikut dapat membantu penasihat keuangan baru membuat tanda mereka dan merebut pangsa pasar.
Apa Penasihat: Cara atas untuk Menemukan Klien Pertama Anda?
- Menetapkan diri Anda dalam bidang kompetitif seperti penasihat keuangan memang menantang, tetapi ada cara untuk mendapatkan pijakan.
- Menumbuhkan jaringan Anda memang penting, tetapi itu berarti menjangkau di luar lingkaran dalam Anda untuk mengembangkan hubungan pribadi dengan berbagai orang.
- Lihatlah melampaui calon pensiunan sebagai klien dan temukan pasar yang relatif kurang terlayani, sehingga menjadi kompetitif.
- Terlibat dengan komunitas Anda melalui program sukarela dan program lain sebagai cara untuk merasa terhubung dan menemukan klien potensial.
Kembangkan Pengaruh Anda
Penasihat keuangan baru harus menjangkau di luar lingkaran dalam mereka untuk mengembangkan jaringan mereka dan meningkatkan basis rujukan mereka. Meskipun ini dapat dicapai melalui pemasaran media sosial, mengembangkan hubungan pribadi cenderung menjadi solusi yang lebih efektif.
“Saran saya kepada penasihat keuangan yang baru memulai adalah memanfaatkan pusat pengaruh seperti akuntan, pengacara, direktur SDM, meja bundar bisnis , serta menggunakan media sosial ,” kata Donald Reichert, spesialis perencanaan keluar dan pendiri Reichert Company. Tapi karena butuh waktu untuk memperkuat hubungan, Reichert menyoroti pentingnya jaringan sejak dini dalam karier seseorang.
Sajikan yang Belum Terlayani
Sementara pensiunan dan mereka yang hampir pensiun adalah sumber bisnis yang jelas, penasihat keuangan juga harus melihat demografi yang relatif kurang terlayani untuk menghidupkan klien.
“Sementara sebagian besar penasihat bekerja dengan individu usia pensiun dengan portofolio yang subur, saya fokus pada ruang profesional muda yang kurang terlayani,” kata Matt Cosgriff, CFP, Pemimpin Grup Manajemen Kekayaan di BerganKDV Wealth Management di Minneapolis, Minn.
Terlibat dalam Komunitas
Salah satu cara terbaik penasihat dapat memenangkan klien baru adalah dengan meningkatkan keterlibatan pribadi dalam komunitas mereka. Jika kampanye pemasaran tradisional membutuhkan biaya, keterlibatan masyarakat hanya membutuhkan waktu. Dan dengan menjadi sukarelawan untuk tujuan yang dekat dan disayanginya, penasihat dapat terhubung dengan individu yang berpikiran sama, yang suatu hari nanti mungkin menjadi klien bisnis.
1:20
Apa yang Memberikan Pengembalian Kecil
Untuk penasihat keuangan baru, membina klien adalah permainan angka yang juga dapat dimenangkan dengan metode penjangkauan berikut, meskipun prosesnya mungkin sangat lambat:
- Panggilan dingin
- Mengetuk pintu
- Menyediakan makanan gratis untuk mendorong kehadiran pada presentasi
- Menyiapkan mangkuk ikan untuk mengumpulkan kartu nama di pameran dagang