Vanguard menawarkan beberapa yang cocok untuk disimpan di Roth Dana ini dapat dibeli melalui sebagian besar broker online. Dana tersebut terdiri dari berbagai jenis aset, termasuk ekuitas, obligasi, dan .
reksa danaakun pensiun individu(IRA). perwalian investasi real estat (REIT)
Alokasi aset yang sesuai untuk Roth IRA investor tertentu didasarkan pada faktor-faktor yang mencakup jumlah tahun hingga pensiun, toleransi risiko, dan situasi keuangan.
Apa Reksa dana vanguard kuat untuk Roth IRA Anda?
Vanguard Total Bond Market Index Fund memegang obligasi berkualitas dari Amerika Serikat. Dana tersebut dirancang untuk memberikan eksposur ke berbagai pasar obligasi AS dan memiliki tahunan sebesar 2,63% per Oktober 2018.
tinggihasil dividen
Vanguard Total Bond Market Index Fund dimaksudkan sebagai kepemilikan obligasi inti bagi investor. Obligasi umumnya memiliki volatilitas rendah dan memberikan pembayaran bunga yang stabil kepada investor. Pajak atas pembayaran bunga ditangguhkan di akun Roth IRA, menjadikannya tempat yang ideal untuk menyimpan investasi semacam itu.
Dana tersebut memiliki lebih dari 8.500 obligasi dengan senilai $ 199,7 miliar per Oktober 2018. Sekitar 63,4% dari obligasi tersebut diterbitkan oleh pemerintah AS, termasuk obligasi dengan berbagai jangka waktu. Obligasi yang tersisa adalah instrumen tetap perusahaan dengan berbeda. Sektor utama yang diwakili oleh obligasi korporasi adalah sektor keuangan dan sektor industri.
aset kelolaan (AUM)pendapatanperingkat kredit yang
– obligasi dalam reksa dana adalah 8,6 tahun. Durasi rata-rata obligasi adalah 6,2 tahun. Investasi minimum untuk dana tersebut adalah $ 3,000. Reksa dana tersebut memiliki 0,15%, yang sangat rendah.
Jatuh tempo efektif rataratarasio biaya
Dana Indeks Pasar Saham Total Vanguard (VTSMX)
Dana Indeks Pasar Saham Total Vanguard memberikan eksposur ke seluruh pasar ekuitas AS. Investor yang ingin menciptakan kekayaan melalui apresiasi harga harus mempertimbangkan dana ekuitas berbasis luas seperti Vanguard Total Stock Market Index Fund. Meskipun ekuitas memiliki lebih tinggi daripada obligasi, mereka mengembalikan lebih banyak kepada investor dalam jangka waktu yang lebih lama.
volatilitas yang
dana termasuk kapitalisasi kecil, menengah, dan besar. Dana ini sangat terdiversifikasi, dengan 3.680 kepemilikan per Oktober 2018. Membayar hasil 1,8%. Dana tersebut memiliki lebih dari $ 756,6 miliar aset yang dikelola (AUM). Reksa dana ini termasuk dalam sebagian besar portofolio investor.
Kepemilikansaham
Dalam hal , sektor teknologi memiliki bobot terbesar di Vanguard Total Stock Market Index Fund di 20,10%.Disusul sektor keuangan dengan bobot 19,1%.Di urutan ketiga adalah sektor kesehatan, dengan bobot 13,6%.10 kepemilikan individu teratas terdiri dari 18,7% dari total aset bersih, dengan Microsoft sebagai kepemilikan teratas.
perincian sektor
Vanguard REIT Index Fund (VGSIX)
Vanguard REIT Index Fund menyediakan cara bagi investor untuk mendapatkan eksposur ke di IRA. Dana tersebut diinvestasikan dalam REIT yang membeli gedung perkantoran, hotel, dan properti lainnya. Reksa dana ini dapat menjadi metode yang baik untuk portofolio , karena real estat sering kali berpindah secara terpisah — tetapi tidak harus berbeda — dari pasar saham.
real estatdiversifikasi
Dana tersebut memiliki 184 saham dan aset bersih sebesar $ 59,4 miliar per Oktober 2018. Hasil disesuaikan adalah 4,16%, yang mungkin tidak menjelaskan bagaimana REIT mengklasifikasikan distribusi mereka untuk tujuan pajak. Pembobotan portofolio terbesar adalah REIT khusus dengan 31,5%. Ini diikuti oleh REIT ritel sebesar 14,8%, dengan REIT residensial di urutan ketiga sebesar 13,5%.
efektif yang belum
Garis bawah
Vanguard adalah pelopor dalam ruang , setelah menciptakan reksa dana indeks pertama pada tahun 1976. Grup ini menawarkan beberapa rasio biaya terendah di industri, yang dapat digunakan untuk memberikan dampak positif pada investasi reksa dana dari waktu ke waktu. Banyak portofolio investor memiliki setidaknya satu, jika tidak ketiganya, dari reksa dana yang disebutkan.
reksa dana indekstingkat pengembalian
Artikel terkait
5 Jenis REIT dan Cara Investasinya
Real Estate Investment Trust (REIT)
REIT VS ETIT ETFS: Bagaimana mereka membandingkan
Cara Menganalisis REIT (Trust Investasi Real Estat)
Apa Risiko Trust Investasi Real Estat (REIT)?
Reksa Dana
Captive Real Estate Investment Trust
Hedge Fund
Apa pro dan kontra memiliki reit ekuitas vs. REIT hipotek?
Reit Equity vs. REIT MORTGAGE