Apa Sec RELEASE IA-1092?
Rilis SEC IA-1092 adalah rilis dari Securities & Exchange Commission (SEC) yang memberikan interpretasi seragam tentang bagaimana undang-undang penasihat negara bagian dan federal berlaku bagi mereka yang menyediakan layanan keuangan.
Rilis SEC IA-1092 dibuat berdasarkan Investment Advisers Act of 1940 atau Advisers Act yang ditetapkan Kongres untuk melindungi orang-orang yang bergantung pada penasihat investasi untuk mendapatkan nasihat tentang pembelian dan penjualan sekuritas.
Poin Penting
- Rilis SEC IA-1092 menjelaskan bagaimana undang-undang sekuritas negara bagian dan federal berlaku untuk penasihat investasi dan perencana keuangan.
- Memo ini, yang dikeluarkan pada tahun 1987, memperluas Investment Advisers Act tahun 1940.
- IA-1092 mendefinisikan peran dan tugas penasihat investasi dan konsultan pensiun, secara khusus.
Memahami Rilis SEC IA-1092
Rilis SEC IA-1092 adalah hasil kolaborasi tahun 1987 antara Securities & Exchange Commission (SEC) di sisi federal dan Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara (NASAA) di sisi negara bagian.
Organisasi-organisasi ini mengeluarkan IA-1092 pada tahun 1987 sebagai sebuah memo sebagai tanggapan terhadap perkembangan perencanaan keuangan dan penasihat investasi profesional pada tahun 1980-an. Undang-undang tersebut menegaskan kembali definisi penasihat investasi (IA) seperti yang dijelaskan dalam SEC Rilis IA-770 dan menambahkan beberapa penyempurnaan:
- Pertama, konsultan pensiun dan penasihat untuk atlet dan penghibur dimasukkan sebagai penyedia nasihat investasi.
- Kedua, dalam beberapa kasus, perusahaan yang merekomendasikan penasihat investasi juga harus mendaftarkan diri.
- Bahkan jika IA tidak memberikan nasihat investasi sebagai kegiatan bisnis utamanya, melakukan hal itu secara teratur dalam banyak kasus sudah cukup untuk mensyaratkan pendaftaran.
- Jika perwakilan terdaftar dari pialang-pialang mendirikan entitas bisnis terpisah untuk memberikan perencanaan keuangan atau nasihat investasi dengan biaya tertentu, dia tidak diizinkan untuk bergantung pada pembebasan pialang-pialang (BD) dari pendaftaran. (Ini kemudian dikenal sebagai penasihat investasi wajib.)
- Kompensasi tidak harus berupa uang untuk masuk ke dalam definisi. Penerimaan produk, layanan, atau bahkan diskon juga dianggap sebagai kompensasi.