Faktor-faktor untuk memilih dana investasi adalah variabel-variabel yang harus diperhitungkan untuk memilih investasi yang menguntungkan dalam instrumen tabungan seperti dana investasi.
Dana investasi adalah ekuitas yang dibentuk oleh kontribusi dari investor yang menginvestasikan modalnya untuk mendapatkan pengembalian untuk itu. Dana investasi akan dikelola oleh manajer investasi yang akan memutuskan kebijakan investasi yang akan diambil, serta distribusinya dan pemilihan instrumen keuangan untuk diinvestasikan.
Ada berbagai jenis dana investasi seperti yang tradisional yang berinvestasi dalam produk ekuitas , pendapatan tetap , derivatif , Forex , atau bahan baku mencoba meningkatkan aset referensi atau Benchmark di pasar, dana indeks yang meniru perilaku indeks tertentu bursa saham, ETF yang merupakan gabungan antara tindakan dan dana investasi, dana manajemen alternatif yang lebih profesional dan personal untuk peserta, dana yang ditujukan untuk individu seperti dana lindung nilai atau dana investasi gratis, SICAV dengan implikasi pajak yang lebih menguntungkan atau real estat dana investasi yang berinvestasi dari rumah dan garasi ke struktur industri.
Faktor untuk memilih dana investasi
Faktor terpenting dalam memilih Reksa Dana adalah sebagai berikut:
- Volume aset yang dikelola.
- Reputasi dan filosofi fund manager, manager dan deposan Reksa Dana.
- Dana kebijakan investasi dan distribusi dana oleh sektor dan negara.
- Peringkat bintang pagi.
- Penilaian peringkat kredit.
- Tingkat perputaran portofolio. Manajemen aktif vs Manajemen pasif . Manajemen yang berlebihan dapat menghasilkan komisi yang signifikan dan, oleh karena itu, menurunkan profitabilitas dana tersebut. Banyak manajer investasi telah menegosiasikan retrosesi komisi dengan lembaga keuangan.
- Nilai lima posisi terpenting dalam reksa dana.
- Profitabilitas jangka panjang. 5 tahun terakhir dan 10 tahun jika ada track record .
- Beta pasar , memberi tahu kita bagaimana profitabilitas suatu aset bervariasi sehubungan dengan pasar referensi.
- Koefisien curtosis , menganalisis tingkat konsentrasi nilai-nilai yang membentuk portofolio.
- Sharpe Ratio , mengukur kelebihan pengembalian aset bebas risiko. Rasio ini sangat penting.
- Tolok ukur atau aset referensi.
- Likuiditas portofolio.
- Tanggal di mana dibutuhkan nilai aset bersih .
- Transparansi informasi dana dalam booklet informasi dan laporan triwulanan.
- Publikasi nilai aset bersih dalam sarana ekonomi resmi.
- Biaya manajemen, deposit, langganan, dan pengembalian dana. Selain itu, mungkin ada komisi untuk keuntungan.
- Cakrawala waktu dan profil risiko (perlu disebutkan secara khusus meskipun termasuk dalam kebijakan investasi tersebut di atas)
Ini 18 poin tidak mengumpulkan semua poin yang mungkin yang dapat dianalisis dari dana. Mereka akan jauh lebih dan beberapa dari mereka tidak mungkin untuk menganalisis atau tahu. Namun, dengan faktor-faktor ini dan menganalisis secara rinci, kita akan lebih cenderung memilih dana investasi berkualitas baik.