Reksa dana alokasi aset telah mendapatkan popularitas di kalangan investor karena investasi gabungan ini menawarkan cara sederhana untuk mengakses berbagai kelas aset dalam satu dana yang dikelola secara profesional. Terdapat beragam dana alokasi aset, mulai dari ultra-konservatif hingga sangat agresif, dan masing-masing dapat digunakan sebagai kepemilikan tunggal atau alokasi parsial bagi investor individu. Dana alokasi konservatif terdiri dari ekuitas dan sekuritas hutang, serta kas dan setara kas, dengan fokus pada pelestarian modal utama melalui investasi hutang dan kas yang lebih besar. Investor dengan kekhawatiran tentang volatilitas pasar, atau mereka yang ingin menghasilkan pendapatan dari semua atau sebagian portofolionya, dapat menggunakan dana alokasi konservatif untuk memenuhi tujuan investasi dengan mudah.
Sementara reksa dana alokasi konservatif menawarkan kelonggaran dari fluktuasi kekerasan dalam investasi ekuitas-berat, mereka tidak cocok untuk setiap investor. Mereka memegang konsentrasi yang lebih besar dari total aset dalam obligasi dan uang tunai, yang mengurangi peluang bagi investor untuk mencapai apresiasi modal dalam jangka panjang. Selain itu, beberapa kepemilikan obligasi dan investasi tunai mengalami kesulitan untuk mengimbangi kenaikan tingkat inflasi, membuat pengembalian dana alokasi konservatif sesekali minimal.
Namun, investor yang tertarik untuk mempertahankan saldo pokok portofolio investasi dengan potensi menghasilkan pendapatan melalui dividen dan bunga mungkin menemukan dana alokasi konservatif paling tepat sebagai bagian dari atau kepemilikan tunggal dalam portofolio investasi. Sejumlah dana alokasi aset konservatif tersedia bagi investor melalui penyedia reksa dana terkenal, termasuk Vanguard, American Funds, T. Rowe Price, dan Thrivent, yang dananya ditampilkan di sini. Semua informasi terkini per 4 Oktober 2018.
Apa 4 Reksa dana alokasi konservatif teratas?
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund adalah reksa dana alokasi konservatif yang disediakan untuk investor melalui Vanguard Group. Didirikan pada tahun 1994, reksa dana ini berupaya memberikan pengembalian pajak yang efisien kepada investor yang dihasilkan dari pendapatan bebas pajak federal , apresiasi modal jangka panjang, dan pendapatan kena pajak saat ini dalam jumlah yang sederhana. Biasanya, dana senilai $ 4,50 miliar dalam aset diinvestasikan secara merata antara segmen kapitalisasi menengah dan besar di pasar saham AS dan obligasi pemerintah daerah yang bebas pajak. Minimal 75% dari semua kepemilikan kota dinilai dalam salah satu dari tiga kategori peringkat kredit teratas, dan sisanya diinvestasikan dalam saham biasa.
Reksa dana telah mencapai tingkat pengembalian tahunan rata-rata 7,60% sejak awal, dan rasio pengeluaran 0,09% adalah 89% lebih rendah dari rata-rata dana alokasi konservatif serupa, menurut Vanguard. Investasi awal minimum $ 10.000 diperlukan dari investor. Kepemilikan teratas dalam dana termasuk Apple Inc. ( AAPL ), Microsoft Corp. ( MSFT ), Amazon.com Inc. ( AMZN ) dan Alphabet Inc. ( GOOGL ).
American Funds Tax-Advantaged Income Fund (TAIAX)
Dana Pendapatan Keuntungan Pajak Dana Amerika ditawarkan kepada investor melalui reksa dana keluarga Dana Amerika dan didirikan pada tahun 2012. Dana alokasi konservatif ini bertujuan untuk membantu investor mengembangkan aset mereka dan juga memperoleh pendapatan bebas pajak. Campuran investasi reksa dana terdiri dari beberapa penawaran Reksa Dana Amerika dengan berbagai kombinasi dan pembobotan, yang sebagian besar berupaya memperoleh pendapatan dari investasi pokoknya. Manajer dana dengan Dana Pendapatan Keuntungan Pajak Dana Amerika memfokuskan pilihan investasi pada saham yang membayar dividen dengan memasukkan dana pertumbuhan dan pendapatan, dana pendapatan ekuitas, dana campuran, dan dana obligasi.
Reksa dana telah menghasilkan rata-rata pengembalian tahunan 7,9% sejak awal dan memiliki rasio biaya 0,75%. Dana tersebut membutuhkan investasi awal sebesar $ 250. Kepemilikan teratas dalam reksa dana termasuk Dana Obligasi Bebas Pajak Amerika, Dana Obligasi Daerah Pendapatan Tinggi Amerika, Dana Pertumbuhan dan Pendapatan Dunia Modal, dan Dana Investor Mutual Washington.
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)
T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund didirikan pada tahun 1994. Tim pengelola dana berupaya memberikan total pengembalian tertinggi kepada investor dari waktu ke waktu dengan berfokus pada pilihan investasi pada pendapatan pertama dan pertumbuhan modal kedua. Sekitar 40% dari dana $ 2,27 miliar aset diinvestasikan dalam saham, dengan sisanya tersebar di antara obligasi, sekuritas pasar uang, dan uang tunai. Dalam beberapa kasus, reksa dana dapat menyesuaikan bobot kelas aset tertentu berdasarkan kondisi atau prospek pasar saat ini.
Dana Pendapatan Strategi Pribadi T. Rowe Price telah mencapai tingkat pengembalian tahunan rata-rata 7,50% sejak awal dan memiliki rasio biaya 0,60%. Dana tersebut membutuhkan investasi awal minimal $ 2.500. Perusahaan teratas di antara kepemilikan dana termasuk Alphabet, Amazon.com dan Boeing Co. ( BA ).
Dana Thrivent Diversified Income Plus (THYFX)
Thrivent Diversified Income Plus Fund adalah reksa dana alokasi konservatif yang didirikan pada tahun 1997 dan tersedia bagi investor melalui grup investasi Thrivent. Reksa dana berupaya memberikan pendapatan kepada investor sambil mempertahankan apresiasi modal untuk jangka panjang. Dana senilai $ 901,10 juta dalam aset diinvestasikan dalam kombinasi sekuritas ekuitas dan sekuritas hutang, dengan porsi ekuitas, difokuskan pada saham biasa, saham preferen, dan saham konversi. Sekuritas hutang yang disimpan dalam dana dapat memiliki kualitas kredit dan jangka waktu berapa pun dan dapat mencakup obligasi, wesel bayar, surat hutang atau kewajiban hutang lainnya yang berisiko tinggi. Manajer dana juga dapat berinvestasi dalam alternatif dana yang diperdagangkan di bursa sesuai kebijakan mereka.
Sejak awal, Thrivent Diversified Income Plus Fund telah menghasilkan rata-rata pengembalian 10 tahun tahunan sebesar 6,93% dan memiliki rasio biaya 0,78%. Dana tersebut membutuhkan investasi awal minimal $ 2.000. Kepemilikan teratas dalam reksa dana termasuk Federal National Mortgage Association Konvensional 30-Year Pass-Through dan Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.
Artikel terkait
- Reksa Dana
- Memperdagangkan reksa dana untuk pemula
- Obligasi
- Treasury Bonds: Investasi Bagus untuk Pensiun?
- Brexit
- Bagaimana Menjadi Investor Konservatif
- Opsi Saham Karyawan (ESO)
- Dana Alokasi Aset
- Reksa Dana Pasar Uang
- Hedge Fund