Meskipun ada sekelompok kecil investor yang puas untuk menghasilkan pendapatan dari portofolionya tanpa mengembangkannya, sebagian besar investor ingin melihat sarang telur mereka meningkat seiring waktu. Ada banyak cara untuk menumbuhkan portofolio, dan pendekatan terbaik untuk investor tertentu akan bergantung pada berbagai faktor seperti toleransi risiko, jangka waktu, dan jumlah pokok yang dapat diinvestasikan.
Ada beberapa cara untuk membuat nilai portofolio tumbuh. Beberapa membutuhkan lebih banyak waktu atau memiliki lebih banyak risiko daripada yang lain. Namun, ada metode mencoba-dan-benar yang digunakan investor dari semua lapisan untuk menumbuhkan uang mereka.
Apa 7 Strategi Sederhana untuk Menumbuhkan Portofolio Anda?
Pertumbuhan dapat didefinisikan dalam beberapa cara dalam hal investasi. Dalam pengertian yang paling umum, setiap peningkatan nilai akun dapat dianggap sebagai pertumbuhan, seperti ketika sertifikat deposito membayar bunga atas pokoknya. Tetapi pertumbuhan biasanya didefinisikan secara lebih spesifik dalam arena investasi sebagai apresiasi modal , di mana harga atau nilai investasi meningkat seiring waktu. Pertumbuhan dapat terjadi baik dalam jangka pendek maupun panjang, tetapi pertumbuhan substansial dalam jangka pendek umumnya membawa tingkat risiko yang jauh lebih tinggi .
Beli dan Tahan
Membeli dan menahan investasi mungkin merupakan strategi paling sederhana untuk mencapai pertumbuhan, dan seiring waktu itu juga bisa menjadi salah satu yang paling efektif. Para investor yang hanya membeli saham atau investasi pertumbuhan lainnya dan menyimpannya dalam portofolionya dengan hanya sedikit pemantauan sering kali terkejut dengan hasilnya.
Seorang investor yang menggunakan strategi beli dan tahan biasanya tidak peduli dengan pergerakan harga jangka pendek dan indikator teknis .
Waktu Pasar
Mereka yang mengikuti pasar atau investasi tertentu lebih dekat dapat mengalahkan strategi beli dan tahan jika mereka mampu mengatur waktu pasar dengan benar dan secara konsisten membeli saat harga rendah dan menjual saat harga tinggi. Strategi ini jelas akan menghasilkan pengembalian yang jauh lebih tinggi daripada sekadar menahan investasi dari waktu ke waktu, tetapi juga membutuhkan kemampuan untuk mengukur pasar dengan benar.
Untuk investor rata-rata yang tidak memiliki waktu untuk mengamati pasar setiap hari, mungkin lebih baik untuk menghindari waktu pasar dan fokus pada strategi investasi lain yang lebih diarahkan untuk jangka panjang.
Diversifikasi
Strategi ini sering digabungkan dengan pendekatan beli dan tahan. Berbagai jenis risiko, seperti risiko perusahaan, dapat dikurangi atau dihilangkan melalui diversifikasi. Berbagai penelitian telah membuktikan bahwa alokasi aset merupakan salah satu faktor kunci dalam pengembalian investasi, terutama dalam jangka waktu yang lebih lama.
Kombinasi yang tepat dari saham, obligasi, dan uang tunai dapat memungkinkan portofolio tumbuh dengan risiko dan volatilitas yang jauh lebih sedikit daripada portofolio yang diinvestasikan sepenuhnya dalam saham. Diversifikasi berhasil sebagian karena ketika satu kelas aset berkinerja buruk, kelas aset lainnya biasanya berkinerja baik.
Berinvestasi di Sektor Pertumbuhan
Investor yang menginginkan pertumbuhan agresif dapat melihat sektor ekonomi seperti teknologi, perawatan kesehatan, konstruksi, dan saham berkapitalisasi kecil untuk mendapatkan pengembalian di atas rata-rata dengan imbalan risiko dan volatilitas yang lebih besar. Beberapa dari risiko ini dapat diimbangi dengan periode kepemilikan yang lebih lama dan pemilihan investasi yang cermat.
Dollar-Cost Averaging – DCA
Strategi investasi umum, DCA paling sering digunakan dengan reksa dana. Seorang investor akan mengalokasikan jumlah dolar tertentu yang digunakan untuk membeli saham dari satu atau lebih dana tertentu secara berkala. Karena harga dana akan bervariasi dari satu periode pembelian ke periode berikutnya, investor dapat menurunkan basis biaya keseluruhan saham karena lebih sedikit saham yang akan dibeli pada periode ketika harga dana lebih tinggi dan lebih banyak saham. dibeli saat harga turun.
Dengan demikian, dollar-cost averaging memungkinkan investor untuk meraup keuntungan yang lebih besar dari dana tersebut dari waktu ke waktu. Nilai sebenarnya dari DCA adalah investor tidak perlu khawatir tentang membeli di pasar teratas atau mencoba mengatur waktu transaksi mereka dengan hati-hati.
Anjing dari Dow
Michael O’Higgins menguraikan strategi sederhana ini dalam bukunya “Beating the Dow”.“anjing” dari Dow hanya 10 perusahaan di indeks yang memiliki terendah hasil dividen .Mereka yang membeli saham-saham ini di awal tahun dan kemudian menyesuaikan portofolionya setiap tahun biasanya telah mengalahkan pengembalian indeks dari waktu ke waktu (meskipun tidak setiap tahun).
Ada beberapa unit investment trust (UIT) dan exchange-traded fund (ETF) yang mengikuti strategi ini, sehingga investor yang menyukai ide tersebut tetapi tidak ingin melakukan riset sendiri dapat membeli saham tersebut dengan cepat dan mudah.
BISA SLIM
Metode pengambilan saham ini dikembangkan oleh William O’Neil, pendiri Investor’s Business Daily .Metodologinya diukur dalam akronim CAN SLIM , yang berarti:
- C – Laba per saham (EPS) kuartalan (C) saat ini dari sebuah perusahaan harus setidaknya 18 hingga 20 persen lebih tinggi daripada tahun lalu.
- A – Laba per saham tahunan (A) harus mencerminkan pertumbuhan material setidaknya selama lima tahun sebelumnya.
- N – Perusahaan perlu melakukan sesuatu (N) baru, seperti produk baru, perubahan manajemen, dll.
- S – Perusahaan harus berusaha untuk membeli kembali (S) haresnya yang beredar, yang sering dilakukan ketika perusahaan mengharapkan keuntungan masa depan yang tinggi.
- L – Perusahaan harus menjadi (L) eader dalam kategorinya, bukan lamban .
- I – Perusahaan harus memiliki beberapa, tetapi tidak terlalu banyak, (I) sponsor institusional.
- M – Investor harus memahami bagaimana keseluruhan (M) arket mempengaruhi saham perusahaan dan kapan terbaik untuk dibeli dan dijual.