Mengubah kata sandi perbankan online secara teratur dapat membantu mencegah penipuan internet banking.
Penipuan bank adalah kejahatan keuangan serius yang melibatkan perolehan dana secara tidak sah dari bank atau lembaga keuangan lainnya. Kasus penipuan bank biasanya dibedakan dari perampokan bank langsung karena mereka mengandalkan penggunaan penipuan dan trik kepercayaan daripada ancaman atau penggunaan kekerasan. Kasus penipuan bank datang dalam berbagai bentuk, termasuk beberapa jenis penipuan cek, pencurian identitas, penggelapan, dan penipuan dokumen.
Melewati cek buruk adalah jenis penipuan bank.
Banyak kasus penipuan bank melibatkan pencurian, pemalsuan , pengubahan, atau penyalahgunaan cek. Bentuk paling sederhana dari jenis penipuan ini mungkin pencurian cek, di mana penjahat mencuri cek dari orang lain, kemudian menggunakannya untuk melakukan pembelian. Penjahat juga dapat menggunakan pemalsuan untuk mengubah cek yang mereka terima untuk suatu transaksi, misalnya mengubah cek $20 US Dollar (USD) menjadi cek $200 USD dengan menambahkan nol. Pedagang dapat membantu mencegah penipuan cek dengan menerapkan kebijakan identifikasi ketat yang memastikan bahwa pelanggan tidak dapat menggunakan cek yang tidak diverifikasi melalui ID; konsumen juga dapat membantu menghentikan kasus penipuan ini dengan memeriksa riwayat pemeriksaan mereka secara cermat untuk memastikan bahwa semua cek cocok dengan tanda terima.
Mengubah cek agar tampak seolah-olah ditulis untuk sejumlah besar uang dapat dianggap sebagai penipuan bank.
Penipuan cek juga bisa dilakukan oleh pemilik cek yang sah. Check kiting , atau melewati cek buruk, adalah jenis penipuan bank yang melibatkan penulisan cek meskipun mengetahui bahwa tidak ada cukup dana di rekening bank untuk menutupi pembelian. Sering terjadinya bentuk penipuan cek ini adalah mengapa banyak bisnis hanya akan menerima cek dengan nilai USD tertentu, dan mengapa banyak lembaga keuangan membebankan biaya tinggi untuk cek terpental.
Penipuan bank bergantung pada penipuan dan trik kepercayaan, bukan ancaman atau penggunaan kekerasan.
Kasus penipuan bank yang melibatkan pencurian identitas merupakan masalah serius dan berkembang di era internet. Dengan begitu banyak transaksi yang dilakukan secara online, pencuri dan peretas sering kali dapat mengakses informasi rekening bank dan kartu kredit dari konsumen tanpa disadari. Penipu juga dapat menggunakan nama dan alamat yang diperoleh untuk mengajukan akun palsu, kartu kredit, dan pinjaman.
Penggelapan merupakan salah satu contoh kasus penipuan bank.
Penggelapan terjadi ketika seorang pekerja bank mencuri dana dari nasabah atau dari bank itu sendiri. Bank menjaga ketat terhadap penggelapan dalam berbagai cara, karena jenis penipuan bank ini bisa sangat merusak reputasi lembaga. Kasus penipuan bank yang melibatkan pencurian internal biasanya dikelola oleh orang-orang dengan kekuasaan yang cukup besar di dalam cabang bank, karena mereka memiliki akses dan peluang paling besar dan umumnya dianggap dapat dipercaya.
Penipuan bank dapat terjadi ketika seorang hacker mencuri informasi kredit seseorang.
Penipuan dokumen melibatkan pembuatan dokumen palsu untuk membantu penipu mendapatkan pinjaman atau membuka rekening. Dokumen yang dapat dipalsukan antara lain KTP, akta sifat, referensi, atau surat pernyataan harta kekayaan dari instansi lain. Penipu dapat menggunakan dokumen ini untuk membuka akun dengan identitas yang diasumsikan atau untuk menerima tarif preferensial dan opsi akun. Dalam beberapa kasus, penjahat akan mencoba untuk mendapatkan pinjaman dengan menggunakan nama palsu dan dokumentasi palsu, kemudian “menghilang” setelah menerima dana, meninggalkan bank dengan kerugian serius.