Aturan Perekaman | Finansial 2022

Apa Aturan Perekaman?

Aturan perekaman memerlukan pemantauan khusus terhadaporang-orang yang terdaftar di FINRA dengan riwayat bermasalah dan perusahaan yang mempekerjakan orang-orang semacam itu dalam jumlah besar.Lebih formal dikenal sebagai Aturan Otoritas Pengaturan Industri Keuangan 3170, “Rekaman Pita Orang Terdaftar oleh Perusahaan Tertentu,” yang disebut “aturan perekaman” dimaksudkan untuk membantu memenuhi kebutuhan keseluruhan untuk pengawasan yang lebih besar terhadap perwakilan terdaftar tertentudengan peraturan dan kepatuhan yang bermasalahcatatan.

Ini juga membahas keadaan dan kebutuhan pengawasan khusus ketika sebuah perusahaan mempekerjakan sejumlah besar individu disiplin yang sebelumnya bekerja di sebuah perusahaan yang telah dikeluarkan atau telah dicabut pendaftarannya dan di mana mereka tidak diawasi dan dilatih secara memadai.

Poin Penting

Aturan perekaman adalah perintah FINRA untuk memberikan pengawasan dan pengawasan tambahan untuk memantau perusahaan yang mempekerjakan perwakilan terdaftar yang memiliki riwayat masalah kepatuhan.
Persyaratan untuk pencatatan akan bervariasi tergantung pada ukuran perusahaan yang berdisiplin.
Semua rekaman yang dibuat harus disimpan untuk jangka waktu tidak kurang dari tiga tahun sejak tanggal pembuatannya, dua tahun pertama di tempat yang mudah diakses.
Setiap perusahaan perekam harus membuat katalog kaset yang ditahan menurut orang dan tanggal yang terdaftar.

Memahami Aturan Rekaman

Aturan perekaman mulai berlaku 1 Desember 2014, dan diadopsi ke dalam Buku Aturan FINRA yang terkonsolidasi menggantikanAturan NASD 3010 (b) (2), meskipun ketentuan aturan perekaman mulai berlaku pada tahun 1998 ketika Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) menyetujui amandemen aturan NASD. Secara khusus, SEC menyetujui persyaratan bahwa anggota “menetapkan, menegakkan dan memelihara prosedur pengawasan tertulis khusus, termasuk rekaman percakapan, ketika mereka telah mempekerjakan lebih dari persentase tertentu dari yang terdaftar orang dari firma tertentu yang telah dikeluarkan atau yang pendaftaran perantara / penyalurnya dicabut karena pelanggaran aturan praktik penjualan (‘firma disiplin’). “

Merekam Pengawasan Perusahaan Aturan dalam Praktek

Menurut FINRA, aturan perekaman “mengharuskan perusahaan untuk menetapkan, menegakkan, dan memelihara prosedur tertulis khusus yang mengawasi aktivitas telemarketing dari semua orang yang terdaftar, termasuk rekaman percakapan, jika perusahaan telah mempekerjakan lebih dari persentase tertentu dari yang terdaftar. orang dari firma yang memenuhi definisi FINRA Rule 3170 tentang ‘firma disiplin.’ ” Untuk membantu firma dalam mematuhi FINRA Rule 3170, FINRA menyediakan” Daftar Perusahaan Disiplin, “mengidentifikasi firma-firma yang memenuhi definisi” firma disiplin. ”

Persentase yang digunakan untuk menentukan apakah prosedur pengawasan perlu diberlakukan tergantung pada ukuran perusahaan.Ini berkisar dari 40% untuk perusahaan kecil hingga 20% untuk perusahaan besar.Prosedur pengawasan melibatkan pencatatan semua percakapan telepon yang dilakukan antara karyawan terdaftar dan pelanggan potensial dan yang sudah ada selama tiga tahun. Pada Januari 2021, ada enam perusahaan yang diakui oleh FINRA sebagai perusahaan disiplin.

Perusahaan harus memastikan bahwa mereka merekam setiap sarana telekomunikasi yang biasa digunakan oleh orang yang terdaftar dalam berkomunikasi dengan pelanggan.Ini termasuk sambungan telepon rumah dan telepon seluler.Jika perekaman telepon seluler tidak memungkinkan, perusahaan harus melarang penggunaannya saat berkomunikasi dengan pelanggan kecuali jika penggunaannya dijamin untuk alasan bisnis lain.

Apa Aturan Perekaman?

Poin Penting

Memahami Aturan Rekaman

Merekam Pengawasan Perusahaan Aturan dalam Praktek

Artikel terkait