Perbankan lepas pantai sering dikaitkan dengan tingkat kecanggihan finansial yang tinggi dan, terkadang, tipu daya. Namun, kenyataannya adalah rata-rata orang dapat membuka rekening bank luar negeri hanya dengan beberapa jam kerja. Setiap bank luar negeri dan yurisdiksi asing memiliki persyaratannya sendiri, jadi Anda harus melakukan penelitian untuk menemukan hal spesifik yang relevan dengan situasi Anda. Berikut ini adalah ikhtisar tentang apa yang dapat Anda harapkan jika Anda memutuskan untuk membuka rekening bank luar negeri.
Apa Cara membuka dan mengakses rekening bank lepas pantai?
- Ketika Anda mengambil bagian dalam perbankan luar negeri, Anda melakukannya dengan lembaga keuangan di luar negara asal Anda.
- Untuk membuka rekening di bank luar negeri, Anda perlu memberikan bukti identitas Anda dan dokumen lain untuk membuktikan identitas Anda.
- Bank juga mungkin memerlukan informasi tentang sumber simpanan Anda.
- Anda dapat mengakses akun Anda menggunakan kartu debit atau dengan melakukan transfer kawat.
Apa Itu Perbankan Lepas Pantai?
Orang-orang yang melakukan transaksi bank di luar negeri melakukannya di bagian dunia di luar negara asalnya. Dengan demikian, istilah perbankan lepas pantai umumnya digunakan untuk menggambarkan bank, perusahaan, dan investasi internasional. Beberapa tempat telah menjadi area perbankan lepas pantai yang terkenal termasuk Swiss, Bermuda, atau Kepulauan Cayman. Tetapi negara lain di mana perbankan lepas pantai terjadi tidak begitu umum seperti Mauritius, Dublin, dan Belize.
Kebanyakan orang mengasosiasikan perbankan luar negeri dengan menjadi kaya atau sesuatu yang hanya dapat dilakukan oleh kaum elit. Sementara banyak orang kaya menggunakan institusi ini, orang biasa juga dapat melakukannya. Faktanya, Anda melakukan transaksi perbankan di luar negeri jika Anda orang Amerika yang memiliki rekening bank di Kanada.
Perbankan lepas pantai sering dibahas dalam sudut pandang negatif. Itu karena banyak orang menggunakannya sebagai cara untuk menyembunyikan uang mereka dan menghindari membayar pajak. Yang lain menggunakannya untuk tujuan terlarang seperti pencucian uang dan penggelapan pajak. Meskipun aktivitas ini bersifat kriminal dan dapat mengakibatkan tuntutan, hukuman penjara, dan / atau denda berat, perbankan luar negeri tidak harus ilegal. Memiliki bank luar negeri benar-benar sah jika:
- Anda menjalankan bisnis di luar negeri
- memiliki investasi
- memiliki akun di negara tempat Anda mungkin menghabiskan sebagian besar tahun ini