Apa Gaya?
Gaya mengacu pada pendekatan atau tujuan investasi yang digunakan manajer investasi. Style memandu bagaimana fund manager memilih sekuritas untuk portofolio reksa dana berdasarkan pengetahuan, keterampilan, dan pemahaman mereka tentang pasar. Meskipun ada berbagai gaya, ada sembilan gaya investasi dasar untuk reksa dana ekuitas dan pendapatan tetap. Untuk reksa dana saham, ukuran perusahaan dan nilai / karakteristik pertumbuhan menentukan gaya. Untuk obligasi, gaya ditentukan oleh jatuh tempo dan kualitas kredit.
Poin Penting
- Gaya mengacu pada pendekatan investasi yang digunakan manajer investasi dalam dana investasinya.
- Gaya yang dipilih menentukan bagaimana manajer investasi memilih sekuritas, mengelola risiko, dan mengarahkan jalannya dana.
- Ada sembilan gaya investasi dasar yang datang dengan variasi tergantung pada apakah gaya tersebut difokuskan pada ekuitas atau pendapatan tetap.
- Gaya investasi dituangkan dalam prospektus reksa dana, yang tidak hanya merinci gaya, tetapi juga toleransi risiko, biaya, pengeluaran, dan kinerja.
- Untuk menilai gaya manajer investasi, calon investor dapat melihat kinerja reksa dana serta review dari perusahaan jasa keuangan.
Memahami Gaya
Sembilan gaya investasi dasar adalah:
- Nilai besar
- Campuran besar
- Pertumbuhan besar
- Nilai sedang
- Campuran sedang
- Pertumbuhan sedang
- Nilai kecil
- Campuran kecil
- Pertumbuhan kecil