Pada tahun 2018, Vanguard Group, raksasa Malvern, penasihat investasi terdaftar yang berbasis di Pa, akhirnya aset yang dikelola (AUM), dengan $ 6,2 triliun yang mengejutkan di bawah pengawasannya. Kesuksesan Vanguard sebagian besar disebabkan oleh popularitas dana indeks berbiaya rendah, ditambah dengan meja manajemen 401 (k) berlayanan penuh.
Memang, menurut sebuah buku oleh John Bogle —yang membuat reksa dana terindeks pertama kali pada tahun 1975 setelah ia mendirikan Vanguard Group dan yang meninggal pada Januari 2019 di usia 89 tahun—, keberhasilan reksa dana indeks kemungkinan besar hanya akan menghasilkan sedikit uang perusahaan manajemen yang mengendalikan setengah dari seluruh saham AS. Dalam kasus Vanguard, one-stop shopping-nya telah menarik banyak sponsor program pensiun.
Apa Haruskah Anda Membiarkan 401 (k) Anda Dikelola oleh Vanguard?
- Vanguard Group adalah manajer investasi teratas dalam hal aset yang dikelola, dengan $ 5,3 triliun di bawah panjinya.
- Vanguard terutama dikenal karena banyaknya pilihan dana indeks berbiaya rendah.
- Menurut survei, sponsor rencana memberi nilai tertinggi kepada Vanguard di bidang kinerja investasi, situs web dan layanan online, biaya transaksi dana, penyelesaian masalah, opsi investasi, dan transparansi biaya.
Vanguard 401 (k) Merencanakan Layanan
Melalui Grup Investor Institusionalnya, Vanguard menawarkan serangkaian layanan manajemen 401 (k), mulai dari desain dan analitik rencana hingga pengawasan manajemen investasi. Sponsor rencana diberi manajer hubungan klien, yang memberikan dukungan sehari-hari pada semua aspek manajemen rencana.
Selain itu,konsultan Employment Retirement Income Security Act (ERISA) tersedia untuk menangani masalah peraturan dan kepatuhan yang mungkin timbul. Akhirnya, departemen tinjauan portofolio Vanguard bekerja erat dengan sponsor rencana untuk memeriksa dan terus memantau manajer dana eksternal.
Vanguard telah banyak berinvestasi dalam sistem back-office untuk menyediakan layanan administrasi dan pencatatan yang mutakhir.Hasilnya, klien mendapatkan keuntungan besar dari prosedur yang lebih efisien yang menurunkan biaya mereka dan menunjukkan area untuk peningkatan partisipasi rencana yang potensial.
Referensi cepat
Dalam sebuah studi oleh konsultan pemasaran Cogent Reports, peserta rencana menilai Vanguard tertinggi dalam kepuasan keseluruhan.
Bagaimana Kinerja Pelopor dalam 401 (k) Layanan Manajemen?
Menurut sebuah studi oleh konsultan pemasaran Cogent Reports, peserta rencana menilai Vanguard sebagai yang tertinggi dalam kepuasan keseluruhan dan secara khusus memeringkatnya pertama dalam kategori berikut:
- Kinerja investasi
- Situs web dan layanan online
- Biaya transaksi dana
- Penyelesaian masalah
- Luasnya pilihan investasi
- Transparansi biaya
- Rapat pendaftaran
Ketika sponsor paket diminta untuk menilai kepuasan mereka secara keseluruhan dengan penyedia paket mereka, 83% klien Vanguard mengungkapkan kepuasan tertinggi dengan layanan mereka. Sedangkan rata-rata tingkat kepuasan penyedia plan hanya 62%. Survei tersebut juga menemukan bahwa Vanguard menduduki peringkat pertama di bidang-bidang berikut:
- Akurasi dan ketepatan waktu proses transaksi
- Rencanakan dukungan administrasi
- Formulir 550 dukungan pengarsipan
- Kualitas pilihan investasi
- Rasio pengeluaran dana
- Kualitas dan kejelasan informasi pengungkapan biaya
- Transparansi biaya
- Rencanakan biaya administrasi