Indeks dana vs. etf: Apa bedanya? – (Keuangan)

Apa Indeks dana vs. etf: Apa bedanya?

Mempelajari dasar-dasar investasi termasuk memahami perbedaan antara (sering diinvestasikan melalui reksa dana) dan dana yang diperdagangkan di bursa, atau ETF. Pertama, ETF dianggap lebih fleksibel dan lebih nyaman daripada kebanyakan reksa dana. ETF dapat diperdagangkan lebih mudah daripada reksa dana indeks dan reksa dana tradisional, mirip dengan bagaimana saham biasa diperdagangkan di bursa saham. Selain itu, investor juga dapat membeli ETF dalam ukuran yang lebih kecil dan dengan rintangan yang lebih sedikit dibandingkan reksa dana. Dengan membeli ETF, investor dapat menghindari akun dan dokumentasi khusus yang diperlukan untuk saling menguntungkan, misalnya.

dana indeks

Poin Penting

Reksa dana adalah sarana investasi yang dikumpulkan yang dikelola oleh seorang profesional pengelola uang.
Exchange trade fund, atau ETF, mewakili sekumpulan sekuritas yang diperdagangkan di bursa seperti saham.
ETF dapat dibeli atau dijual kapan saja, sedangkan reksa dana hanya dihargai di penghujung hari.
Secara umum, ETF berbiaya lebih rendah dan lebih hemat pajak daripada reksa dana serupa.

Indeks Reksa Dana

Dana indeks adalah dana yang mewakili segmen teoretis pasar. Ini bisa berupa perusahaan besar, perusahaan kecil, atau perusahaan yang dipisahkan oleh industri, di antara banyak pilihan. Ini adalah bentuk investasi pasif yang menetapkan aturan yang memasukkan saham, kemudian melacak saham tanpa mencoba mengalahkannya. Dana indeks tidak dapat diinvestasikan.

Referensi cepat

Orang yang tertarik berinvestasi di reksa dana indeks umumnya dapat melakukannya melalui reksa dana yang dirancang untuk meniru indeks.

Dana yang Diperdagangkan di Bursa

ETF adalah sekumpulan aset yang diperdagangkan seperti sekuritas. Mereka dapat dibeli dan dijual di bursa terbuka, seperti saham biasa, bukan reksa dana, yang hanya dihargai di penghujung hari.

Perbedaan lain antara reksa dana dan ETF terkait dengan biaya yang terkait satu sama lain. Biasanya, tidak ada biaya transaksi pemegang saham untuk reksa dana. Namun, biaya seperti pajak dan biaya manajemen lebih rendah untuk ETF. Sebagian besar investor ritel pasif memilih reksa dana indeks daripada ETF berdasarkan perbandingan biaya antara keduanya. Sebaliknya, investor institusional pasif cenderung lebih memilih ETF.

Dibandingkan dengan investasi nilai, investasi dana indeks dianggap oleh para ahli keuangan sebagai strategi investasi yang agak pasif. Kedua jenis investasi ini dianggap konservatif, strategi jangka panjang. Investasi nilai sering kali menarik bagi investor yang gigih dan bersedia menunggu tawaran datang. Mendapatkan saham dengan harga rendah meningkatkan kemungkinan mendapatkan keuntungan dalam jangka panjang. Investor nilai mempertanyakan indeks pasar dan biasanya menghindari saham populer dengan harapan bisa mengalahkan pasar.

Apa Kata Para Ahli?

Penasihat Insight

Will Thomas, CFP®, CIMA®, CTFA Liberty Group, LLC,

Washington, DC

Kebingungan itu wajar, karena keduanya merupakan sarana investasi yang dikelola secara pasif yang dirancang untuk meniru kinerja aset lain.

Dana indeks adalah jenis reksa dana yang melacak indeks pasar tertentu: S&P 500, Russell 2000 atau MSCI EAFE (karena itu namanya). Karena tidak ada strategi asli, tidak banyak manajemen aktif yang diperlukan, sehingga reksa dana indeks memiliki struktur biaya yang lebih rendah daripada reksa dana biasa.

Meskipun mereka juga memiliki sekeranjang aset, ETF lebih mirip dengan ekuitas daripada reksa dana. Terdaftar di bursa pasar seperti saham individu, saham ini sangat likuid: Dapat dibeli dan dijual seperti saham sepanjang hari perdagangan, dengan harga yang terus berfluktuasi. ETF tidak hanya dapat melacak indeks, tetapi juga industri, komoditas, atau bahkan dana lainnya.