Kredit Muling. – (Keuangan) | Finansial 2022

Apa Kredit Muling?

Credit muling adalah jenis penipuan kredit yang melibatkan perolehan atau pengiriman barang yang diperoleh dengan menggunakan .

kredit

Contoh umum dari penggandaan kredit melibatkan penjualan kembali telepon seluler yang diperoleh dengan tarif diskon sebagai bagian dari kontrak tahun jamak dengan penyedia telekomunikasi .

Poin Penting

Pengumpulan kredit adalah kejahatan di mana barang pinjaman diangkut atau dijual kembali secara ilegal.
Mereka sering melibatkan penggunaan peserta tanpa disadari, yang diarahkan untuk percaya bahwa transaksi itu sah.
Pengumpulan kredit bisa sangat sulit untuk dideteksi, karena keledai tersebut sering menggunakan identitas asli mereka dan peringkat kredit yang baik untuk mengamankan barang yang dipinjam.

Bagaimana Credit Muling Bekerja

Sama seperti bagal narkoba yang mengangkut obat-obatan terlarang, bagal kredit mengangkut barang-barang yang dibeli dengan menggunakan kredit. Fenomena ini sulit dideteksi karena para pemberi kredit itu sendiri seringkali tidak menyadari bahwa mereka ikut serta dalam . Sebaliknya, mereka sering menjadi korban kejahatan terorganisir yang dibuat percaya bahwa mereka bekerja sebagai kontraktor independen dari organisasi yang sah, seperti bisnis pembelanja rahasia.

usaha penipuan

Tak jarang, para pelaku skim credit muling dengan sengaja mengincar orang-orang muda, naif, atau nekad sebagai calon keledai. Keledai ini akan menggunakan mereka untuk meminjam produk yang dipermasalahkan, seperti dengan mendapatkan telepon dengan kontrak layanan multi-tahun, di mana pembayaran untuk telepon itu sendiri dimasukkan ke dalam biaya paket bulanan. Dengan menjual kembali telepon kepada penyelenggara skema, keledai dapat memperoleh keuntungan jangka pendek untuk “pekerjaan” mereka, hanya untuk mengetahui di kemudian hari bahwa mereka telah berpartisipasi dalam kejahatan dan secara negatif mempengaruhi peringkat kredit mereka sendiri.

kredit bagus

Karena bagal kredit menggunakan identitas asli mereka saat mengamankan barang tersebut, sangat sulit bagi pedagang untuk mengidentifikasi mereka sebelumnya. Lagi pula, para pemberi kredit ini seringkali tidak menyadari bahwa apa yang mereka lakukan adalah ilegal; oleh karena itu mereka kemungkinan besar akan tampak tulus sepenuhnya. Dalam banyak kasus, pedagang hanya akan kerugian dari skema ini, karena sangat sulit untuk mengidentifikasi penjahat yang mengaturnya. Untuk membantu mengurangi risiko ini, individu yang mencurigai atau yang telah menjadi korban credit muling harus memberi tahu departemen kepolisian setempat, serta .

menghapusFederal Trade Commission (FTC)

Contoh Kredit Muling Dunia Nyata

Sebagai ilustrasi, pertimbangkan kasus telepon seluler, yang merupakan target populer untuk skema penggalangan kredit. Seorang penjahat mungkin mendekati konsumen yang tidak mengetahui dan mengusulkan kepada mereka bahwa mereka membeli telepon baru dari operator dengan kontrak beberapa tahun. Setelah konsumen mendapatkan ponsel tersebut, penjahat akan membelinya dari mereka dengan harga yang lebih tinggi dari yang awalnya dibayar konsumen — oleh karena itu menawarkan “keuntungan” atau “biaya” jangka pendek kepada konsumen untuk layanan tersebut.

Tentu saja, dalam banyak kasus konsumen tidak akan tahu bahwa mereka terlibat dalam suatu kejahatan. Penjahat yang dipermasalahkan mungkin menampilkan diri mereka sebagai bisnis penjualan kembali yang sah, dan mungkin menyesatkan konsumen agar percaya bahwa mereka akan dapat membatalkan kontrak ponsel tanpa dampak negatif apa pun. Pada kenyataannya, niat penjahat adalah untuk sekadar menjual kembali ponsel di pasar gelap dengan harga yang lebih tinggi, sehingga tanpa disadari konsumen harus berurusan dengan biaya layanan bulanan, biaya pemutusan hubungan kerja, dan efek buruk pada nilai kredit mereka yang pasti akan menyusul.

Apa Kredit Muling?

Poin Penting

Bagaimana Credit Muling Bekerja

Contoh Kredit Muling Dunia Nyata

Artikel terkait