Kebanyakan nama reksa dana sederhana dan mudah dimengerti. Misalnya, banyak investor menyadari bahwa sebagian besar reksa dana dengan ” nilai kapitalisasi kecil ” berinvestasi di perusahaan kecil yang diyakini manajer dana tidak mahal. Sebagian besar, nama standar yang menggambarkan gaya investasi, seperti nilai kapitalisasi kecil dan pertumbuhan kapitalisasi besar, secara akurat menggambarkan strategi investasi reksa dana. Nama yang lebih umum atau tidak jelas itulah yang bisa jauh lebih membingungkan bagi investor rata-rata. Baca terus untuk mengetahui alasannya. (Lihat juga: Memilih Reksa Dana Berkualitas .)
Apa Menggali lebih dalam ke nama reksa dana?
Pendapatan ekuitas atau pertumbuhan dan pendapatan — apa bedanya? Tidak banyak, setidaknya karena implikasi dari nama dana tersebut.
- Biasanya, dana pendapatan ekuitas berinvestasi terutama (tetapi tidak secara eksklusif) dalam saham berkapitalisasi besar yang membayar dividen tinggi , sering kali digabungkan dengan semacam eksposur aset pendapatan tetap. Mereka cenderung lebih berorientasi pada nilai.
- Dana pertumbuhan dan pendapatan tidak jauh, juga bertujuan untuk memberikan pertumbuhan dan pendapatan dengan berinvestasi di perusahaan yang siap untuk pertumbuhan pendapatan dan juga membayar beberapa dividen. Dana ini cenderung lebih merupakan campuran dan terkadang lebih diarahkan pada pertumbuhan daripada nilai.