Pemimpin Lipper – (Keuangan)


Apa Pemimpin Lipper?

Istilah Lipper Leader mengacu pada sistem pemeringkatan reksa dana. Sistem memeringkat keberhasilan dana berdasarkan apakah dana tersebut memenuhi serangkaian tujuan tertentu. Profesional keuangan mengenali pembandingan dan klasifikasi Lipper sebagai standar industri. Ini adalah alat yang hebat untuk digunakan investor untuk mencocokkan dana dengan preferensi mereka sehingga mereka dapat memenuhi tujuan investasi mereka. Sistem ini dimiliki oleh analisis pasar dan penyedia data Refinitiv, sebuah perusahaan yang sebagian dimiliki oleh Thomson Reuters ( TRI ).

Poin Penting

  • Lipper Leader adalah sistem peringkat yang memeringkat kesuksesan berdasarkan apakah reksa dana memenuhi serangkaian tujuan tertentu. 
  • Sistem Pemimpin Lipper memeringkat dana berdasarkan pengembalian total, pengembalian yang konsisten, pemeliharaan modal, efisiensi pajak, dan biaya.
  • Dana dibandingkan dengan rekan-rekan mereka, dengan nama pemimpin untuk periode tiga, lima, dan 10 tahun di setiap kategori.
  • Sistem ini dianggap sebagai standar industri untuk para profesional keuangan.
  • Investor dapat menggunakan sistem ini untuk memilih dana yang membantu memenuhi tujuan keuangan mereka.

Bagaimana Pemimpin Lipper Bekerja

Sistem peringkat Lipper Leader dikembangkan oleh Lipper Analytical Services, yang didirikan pada tahun 1973. Sistem ini memberikan data pasar dan peringkat reksa dana kepada investor dan profesional keuangan.

Perusahaan, yang juga menciptakan serangkaian perbandingan alam semesta dan analisis dana lainnya, diakuisisi oleh Thomson Reuters dan sekarang dimiliki oleh Refinitiv.Perusahaan ini menawarkan teknologi dan informasi keuangan kepada lebih dari 40.000 institusi berbeda di sekitar 190 negara. Lipper Leader adalah salah satu sistem peringkat teratas industri bersama dengan sistem dari saingannya Morningstar .

Seperti disebutkan di atas, sistem Lipper Leader adalah alat yang digunakan untuk menilai reksa dana oleh para profesional keuangan, seperti manajer aset, perusahaan dana, dan perantara keuangan , serta investor. Peringkat sistem membantu investor memutuskan dana mana yang memenuhi tujuan investasi mereka dengan memeringkat dana yang saling melengkapi. Misalnya, reksa dana memberi peringkat Pemimpin Lipper untuk efisiensi pajak dan biaya total yang kemungkinan besar termasuk di antara opsi biaya terendah.

Lipper memeringkat reksa dana berdasarkan lima metrik:

  • Pengembalian total atau tingkat pengembalian aktual selama periode waktu tertentu
  • Pengembalian yang konsisten
  • Pengawetan modal , yang merupakan sarana bagi investor untuk mencegah kerugian
  • Efisiensi pajak
  • Beban seperti beban penjualan, biaya penebusan , biaya akun, biaya manajemen , dan lain-lain