Apa Perjanjian Adopsi IRA dan Dokumen Rencana?
Perjanjian Adopsi IRA dan Dokumen Rencana adalah kontrak antara pemilik IRA dan lembaga keuangan tempat akun tersebut disimpan. Perjanjian adopsi IRA dan dokumen rencana harus ditandatangani oleh pemilik akun sebelum akun pensiun individu (IRA) dapat valid. Ini berisi informasi pribadi dasar tentang pemegang akun, seperti alamat mereka, tanggal lahir, dan nomor Jaminan Sosial (SSN), dan menjabarkan aturan terperinci mengenai akun pensiun. Artikel ini menyoroti detail tentang kontrak ini dan formulir terkait.
Poin Penting
- Perjanjian Adopsi IRA dan Dokumen Rencana adalah perjanjian antara pemilik IRA dan lembaga keuangan yang memiliki akun tersebut.
- IRA tidak valid sampai ditandatangani oleh pemilik akun.
- Perjanjian Adopsi IRA dan Dokumen Rencana menjelaskan rincian IRA.
Perjanjian Adopsi IRA dan Dokumen Rencana Dijelaskan
Perjanjian adopsi IRA dan dokumen rencana memberi investor beberapa informasi yang sangat penting tentang rencana tersebut. Ini termasuk:
- batas kontribusi tahunan rencana tersebut
- persyaratan
- bagaimana kontribusi dapat diinvestasikan
- jenis investasi yang dilarang (mis., barang koleksi)
- jumlah yang dapat diinvestasikan