Manajemen risiko membantu mengurangi kerugian. Ini juga dapat membantu melindungi akun trader dari kehilangan semua uang mereka. risiko terjadi ketika pedagang menderita kerugian. Jika bisa dikelola, trader bisa membuka diri untuk menghasilkan uang di pasar.
Ini adalah prasyarat penting tetapi sering diabaikan untuk perdagangan aktif yang sukses. Bagaimanapun, seorang pedagang yang telah menghasilkan keuntungan besar dapat kehilangan semuanya hanya dalam satu atau dua perdagangan yang buruk tanpa strategi manajemen risiko yang tepat. Jadi, bagaimana Anda mengembangkan teknik terbaik untuk mengekang risiko pasar?
Artikel ini akan membahas beberapa strategi sederhana yang dapat digunakan untuk melindungi keuntungan perdagangan Anda.
Apa Teknik Manajemen Risiko untuk Pedagang Aktif?
- Perdagangan bisa mengasyikkan dan bahkan menguntungkan jika Anda bisa tetap fokus, melakukan uji tuntas, dan menjaga emosi.
- Namun, pedagang terbaik perlu memasukkan praktik manajemen risiko untuk mencegah kerugian lepas kendali.
- Memiliki pendekatan strategis dan obyektif untuk memotong kerugian melalui stop order, profit taking, dan protektif adalah cara cerdas untuk tetap bertahan.
Merencanakan Perdagangan Anda
Seperti yang dikatakan jenderal militer China Sun Tzu yang terkenal: “Setiap pertempuran dimenangkan sebelum itu dilakukan.” Frasa ini menyiratkan bahwa perencanaan dan strategi — bukan pertempuran — memenangkan perang. Demikian pula, pedagang sukses biasanya mengutip ungkapan: “Rencanakan perdagangan dan tukar rencana.” Sama seperti dalam perang, perencanaan ke depan sering kali dapat berarti perbedaan antara kesuksesan dan kegagalan.
Pertama, pastikan broker Anda tepat untuk sering berdagang. Beberapa broker melayani pelanggan yang jarang berdagang. Mereka membebankan komisi tinggi dan tidak menawarkan alat analisis yang tepat untuk pedagang aktif.
take-profit (T / P) mewakili dua cara utama di mana trader dapat merencanakan ke depan saat berdagang. Pedagang yang sukses tahu berapa harga yang bersedia mereka bayarkan dan berapa harga yang ingin mereka jual. Mereka kemudian dapat mengukur pengembalian yang dihasilkan terhadap probabilitas saham mencapai tujuan mereka. Jika pengembalian yang disesuaikan cukup tinggi, mereka mengeksekusi perdagangan.
Sebaliknya, pedagang yang tidak berhasil sering memasuki perdagangan tanpa mengetahui poin di mana mereka akan menjual dengan untung atau rugi. Seperti penjudi yang beruntung — atau tidak beruntung — emosi mulai mengambil alih dan mendikte perdagangan mereka. Kerugian sering kali memancing orang untuk bertahan dan berharap mendapatkan uang mereka kembali, sementara keuntungan dapat membujuk para pedagang untuk secara tidak hati-hati mempertahankan keuntungan yang lebih banyak lagi.
Pertimbangkan Aturan Satu Persen
Banyak pedagang harian mengikuti apa yang disebut aturan satu persen. Pada dasarnya, aturan praktis ini menyarankan bahwa Anda tidak boleh memasukkan lebih dari 1% modal atau akun perdagangan Anda ke dalam satu perdagangan. Jadi jika Anda memiliki $ 10.000 di akun perdagangan Anda, posisi Anda dalam instrumen tertentu tidak boleh lebih dari $ 100.
Strategi ini umum untuk trader yang memiliki akun kurang dari $ 100.000 — beberapa bahkan mencapai 2% jika mereka mampu membelinya. Banyak pedagang yang akunnya memiliki saldo lebih tinggi dapat memilih untuk pergi dengan persentase yang lebih rendah. Itu karena seiring dengan bertambahnya ukuran akun Anda, begitu pula posisinya. Cara terbaik untuk mengendalikan kerugian Anda adalah dengan menjaga aturan di bawah 2% —lebih lagi dan Anda akan mempertaruhkan sejumlah besar akun perdagangan Anda.
Menetapkan Poin Stop-Loss dan Take-Profit
Titik stop-loss adalah harga di mana pedagang akan menjual saham dan mengalami kerugian dalam perdagangan. Ini sering terjadi ketika perdagangan tidak berjalan seperti yang diharapkan pedagang. Poin-poin tersebut dirancang untuk mencegah mentalitas “ia akan kembali” dan membatasi kerugian sebelum meningkat. Misalnya, jika saham tembus di bawah level dukungan utama, pedagang sering menjual sesegera mungkin.
Di sisi lain, titik take-profit adalah harga di mana pedagang akan menjual saham dan mengambil untung dari perdagangan. Ini adalah saat kenaikan tambahan dibatasi mengingat risikonya. Misalnya, jika saham mendekati level resistensi kunci setelah kenaikan besar, pedagang mungkin ingin menjual sebelum periode konsolidasi berlangsung.
Bagaimana Mengatur Poin Stop-Loss dengan Lebih Efektif
Menetapkan poin stop-loss dan take-profit sering kali dilakukan dengan menggunakan analisis teknis, tetapi analisis fundamental juga dapat memainkan peran kunci dalam pengaturan waktu. Misalnya, jika seorang pedagang memegang saham sebelum mendapatkan pendapatan saat kegembiraan meningkat, mereka mungkin ingin menjual sebelum berita mengenai pasar jika ekspektasi menjadi terlalu tinggi, terlepas dari apakah harga take-profit telah tercapai.
Rata-rata bergerak mewakili cara paling populer untuk menetapkan poin-poin ini, karena mudah dihitung dan dilacak secara luas oleh pasar. Rata-rata pergerakan kunci mencakup rata-rata 5-, 9-, 20-, 50-, 100- dan 200-hari. Ini paling baik ditetapkan dengan menerapkannya ke grafik saham dan menentukan apakah harga saham telah bereaksi terhadapnya di masa lalu baik sebagai level support atau resistance.
Cara hebat lainnya untuk menempatkan level stop-loss atau take-profit adalah pada garis tren support atau resistance. Ini dapat ditarik dengan menghubungkan tertinggi atau terendah sebelumnya yang terjadi pada volume di atas rata-rata yang signifikan. Seperti halnya rata-rata bergerak, kuncinya adalah menentukan level di mana harga bereaksi terhadap garis tren dan, tentu saja, pada volume tinggi.
Saat menetapkan poin-poin ini, berikut beberapa pertimbangan utama:
- Gunakan rata-rata bergerak jangka panjang untuk saham yang lebih volatil guna mengurangi kemungkinan ayunan harga yang tidak berarti akan memicu eksekusi stop-loss order.
- Sesuaikan rata-rata bergerak agar sesuai dengan kisaran harga target. Misalnya, target yang lebih panjang harus menggunakan rata-rata bergerak yang lebih besar untuk mengurangi jumlah sinyal yang dihasilkan.
- Stop loss tidak boleh lebih dekat dari 1,5 kali kisaran tinggi ke rendah (volatilitas) saat ini, karena kemungkinan besar akan dieksekusi tanpa alasan.
- Sesuaikan stop loss sesuai dengan volatilitas pasar. Jika harga saham tidak terlalu banyak bergerak, maka stop-loss point bisa diperketat.
- Gunakan peristiwa fundamental yang diketahui seperti rilis pendapatan, sebagai periode waktu utama untuk masuk atau keluar dari perdagangan karena volatilitas dan ketidakpastian dapat meningkat.