Tip Referensi Teratas untuk Penasihat Keuangan | Finansial 2022

Seorang penasihat yang sukses harus selalu berbicara dengan prospek dan klien baru. Namun, meminta referensi tidak pernah mudah. Mungkin sulit untuk menemukan keseimbangan yang tepat antara bersikap terbuka dalam menampilkan diri Anda dan layanan Anda — dengan tujuan untuk membuat penjualan di kemudian hari — dan bersikap memaksa sampai mengganggu. Namun, rujukan adalah bagian penting dari bisnis penasihat keuangan mana pun, dan sering kali berfungsi sebagai cara terbaik untuk menjangkau calon klien. Berikut beberapa tip untuk mendapatkannya. Mereka mungkin membuat permintaan dan mendapatkan rujukan sedikit lebih mudah dan jauh lebih produktif.

Apa Tip Referensi Teratas untuk Penasihat Keuangan?

Dalam bisnis penasihat keuangan, rujukan ke klien baru adalah sumber kehidupan bisnis.
Mendapatkan referensi yang baik berarti menjadi profesional, melayani klien Anda terlebih dahulu dan melakukan pekerjaan dengan baik — sehingga klien yang ada ingin memberi tahu teman dan keluarganya tentang Anda.
Penggunaan insentif, pemasaran media sosial, dan jaringan profesional melalui organisasi atau masyarakat lokal juga dapat membantu memperkenalkan nama Anda dan membangun reputasi Anda.

Beri Sedikit, Dapatkan Sedikit

Jika Anda benar-benar ingin memberi insentif kepada klien Anda saat ini untuk berbicara dengan teman dan keluarga mereka tentang Anda, Anda mungkin perlu menawarkan sesuatu sebagai balasannya. Salah satu cara untuk melakukannya adalah dengan menyiapkan program hadiah untuk klien yang berhasil merujuk Anda ke salah satu kontak mereka. Jika rujukan itu menghasilkan pertemuan calon klien, hadiah adalah cara yang bagus untuk menunjukkan penghargaan Anda. Beri tahu semua klien Anda bahwa Anda menawarkan ulasan keuangan gratis kepada setiap individu yang mereka rujuk kepada Anda.

Kemudian berikan penghargaan kepada mereka yang telah menindaklanjuti dalam membuat koneksi dengan memberi mereka hadiah yang dibeli di toko atau sertifikat hadiah. Cokelat, anggur, dan sampanye selalu dihargai, begitu pula sertifikat hadiah dari department store, spa, atau butik lokal. Pendekatan lain adalah dengan menawarkan diskon pada layanan yang Anda tawarkan kepada klien yang memberi Anda rujukan yang berhasil.

Program Insentif

Salah satu cara untuk menyebarkan berita tentang program insentif rujukan Anda adalah dengan mengumumkannya di situs web Anda atau di email yang Anda kirimkan kepada klien. Pastikan Anda mematuhi semua peraturan terkait saat Anda menawarkan hadiah kepada klien. Anda mungkin juga ingin merotasi hadiah yang Anda berikan, sehingga klien Anda akan cenderung membuat lebih dari satu referensi.

Anda juga bisa membuat kontes untuk klien Anda. Klien mana pun yang memberi Anda referensi yang paling dapat ditindaklanjuti memenangkan kontes dan menerima hadiah. Anda bisa mendapatkan juara pertama, kedua, dan ketiga, sehingga lebih banyak orang akan didorong untuk terlibat. Sekali lagi, beri tahu klien tentang kontes selama rapat atau melalui buletin atau daftar email Anda.

Gunakan Media Sosial

Semakin banyak bisnis saat ini menggunakan outlet media sosial dari perusahaan seperti LinkedIn Corp. ( perencanaan keuangan dan harta benda Anda telah bermanfaat bagi mereka dan orang lain, sehingga mereka dapat menggunakan contoh tersebut untuk melakukan sedikit penjualan untuk Anda saat membuat rujukan ke teman.

Anda mungkin juga ingin memulai blog mingguan atau bulanan di situs web Anda, dengan bagian komentar yang bisa menjadi platform untuk diskusi yang menarik dan relevan. Jika klien membaca sesuatu di blog Anda yang tampaknya relevan dengan teman atau kolega, tautan tersebut dapat diteruskan ke orang itu. Dengan cara ini, kata-kata tertulis Anda dapat berbicara untuk Anda dan sering kali sama baiknya dengan rujukan dari mulut ke mulut.

Memanfaatkan Organisasi, Masyarakat

Menghubungi organisasi lokal tentang membuat rujukan juga bisa menjadi cara yang baik untuk mendapatkan akses ke banyak orang yang berpikiran sama pada saat yang bersamaan. Tawarkan untuk memberikan ceramah kepada organisasi tentang pentingnya perencanaan keuangan, dan sertakan sesi tanya jawab sesudahnya, di mana orang benar-benar dapat mengenal Anda dan membicarakan apa yang ada di pikiran mereka. Jangan lupa untuk membawa kartu nama dan materi tentang bisnis Anda untuk dibaca dan dibawa oleh para peserta. Anda bahkan mungkin ingin melakukan survei meminta umpan balik tentang presentasi Anda, dan untuk izin untuk menghubungi orang-orang di audiens melalui telepon atau email.

Anda dapat mencari tahu klien mana yang bekerja di perusahaan besar, dan kemudian bertanya langsung kepada mereka apakah mungkin ada kesempatan bagi Anda untuk berbicara dengan departemen sumber daya manusia di perusahaan tentang menawarkan layanan Anda kepada karyawan mereka. Jika Anda berspesialisasi dalam ceruk, targetkan organisasi yang melayani tipe orang yang relevan atau sekelompok orang dalam spesialisasi yang dimaksud.

Jaringan Profesional

Apakah ada pengacara atau agen asuransi yang pernah bekerja sama dengan Anda, yang Anda kagumi? Jika demikian, Anda dapat setuju untuk bertukar kontak dengan orang itu, atau membuat kesepakatan untuk mendekati semua kontak gabungan Anda sebagai sebuah tim. Dengan cara ini, Anda dapat menawarkan pilihan layanan kepada sekelompok orang, dan penawaran tersebut akan datang dari setidaknya satu orang yang sudah dikenal dan dipercaya oleh orang-orang ini. Anda juga dapat meminta para profesional ini untuk menulis testimonial tentang Anda dan layanan Anda, dan memposting komentar mereka di situs web atau halaman media sosial Anda. Ini iklan gratis, dan berasal dari orang-orang yang benar-benar tahu dan mengagumi pekerjaan Anda.

Argumen Penutup

Jangan takut untuk secara berkala mengingatkan daftar klien Anda saat ini bahwa Anda sedang mencari referensi. Waktu terbaik untuk melakukan ini sering kali di akhir rapat yang produktif. Anda dapat mengemukakan fakta bahwa Anda menawarkan pertemuan awal dengan calon klien secara gratis, dan bahwa Anda akan dengan senang hati menjawab pertanyaan apa pun yang mungkin dimiliki teman atau kontak mereka.

Sekali lagi, Anda tidak perlu merasa seperti Anda meminta orang ini untuk membantu Anda; alih-alih, lakukan pendekatan sebagai cara untuk menyebarkan berita tentang layanan Anda kepada orang-orang yang berpotensi membutuhkannya.

Garis bawah

Referensi dari teman, kolega, atau pakar industri bisa sangat membantu dalam mendapatkan lebih banyak calon klien untuk menelepon Anda. Menjadi proaktif tentang meminta referensi dan menggunakan media sosial atau koneksi dengan organisasi dan profesional lain harus menjadi bagian besar dari pendekatan Anda untuk mengembangkan daftar klien Anda.