Tugas beresiko


Apa Tugas beresiko?

Penilaian risiko adalah istilah umum yang digunakan di banyak industri untuk menentukan kemungkinan kerugian atas aset, pinjaman, atau investasi. Menilai risiko sangat penting untuk menentukan seberapa bermanfaat investasi tertentu dan proses terbaik untuk memitigasi risiko. Ini memberikan imbalan atas dibandingkan dengan profil risiko. Penilaian risiko penting untuk menentukan tingkat pengembalian yang dibutuhkan investor untuk menganggap investasi sepadan dengan potensi risiko.

Poin Penting

  • Penilaian risiko adalah proses menganalisis peristiwa potensial yang dapat mengakibatkan hilangnya aset, pinjaman, atau investasi.
  • Perusahaan, pemerintah, dan investor melakukan penilaian risiko sebelum memulai proyek, bisnis, atau investasi baru.
  • Analisis risiko kuantitatif menggunakan model dan simulasi matematika untuk menetapkan nilai numerik pada risiko.
  • Analisis risiko kualitatif bergantung pada penilaian subjektif seseorang untuk membangun model teoritis risiko untuk skenario tertentu.
  • Meskipun volatilitas saham di masa lalu tidak menjamin pengembalian di masa depan, secara umum, investasi dengan volatilitas tinggi menunjukkan investasi yang lebih berisiko.

Memahami Penilaian Risiko

Penilaian risiko memungkinkan perusahaan, pemerintah, dan investor untuk menilai kemungkinan bahwa peristiwa yang merugikan dapat berdampak negatif pada bisnis, ekonomi, proyek, atau investasi. Analisis risiko memberikan pendekatan berbeda yang dapat digunakan investor untuk menilai risiko peluang investasi potensial. Dua jenis analisis risiko yang dapat diterapkan investor saat mengevaluasi investasi adalah analisis kuantitatif dan analisis kualitatif.

Analisis kuantitatif

Sebuah simulasi Monte Carlo. Metode ini — yang dapat digunakan dalam berbagai bidang seperti keuangan, teknik, dan sains — menjalankan sejumlah variabel melalui model matematika untuk menemukan berbagai kemungkinan hasil.

Analisis kualitatif

Sebuah analisis kualitatif risiko adalah suatu metode analisis yang tidak bergantung pada analisis numerik atau matematika. Sebaliknya, ini menggunakan penilaian dan pengalaman subjektif seseorang untuk membangun model teoritis risiko untuk skenario tertentu. Analisis kualitatif perusahaan dapat mencakup penilaian terhadap manajemen perusahaan, hubungannya dengan vendor, dan persepsi publik tentang perusahaan.

Referensi cepat

Investor sering menggunakan analisis kualitatif dan kuantitatif dalam hubungannya satu sama lain untuk memberikan gambaran yang lebih jelas tentang potensi perusahaan sebagai investasi.

Metode Penilaian Risiko Lainnya

Contoh lain dari teknik penilaian risiko formal termasuk nilai bersyarat pada risiko (CVaR), yang digunakan manajer portofolio untuk mengurangi kemungkinan terjadinya kerugian besar. Pemberi pinjaman hipotek menggunakan rasio pinjaman terhadap nilai untuk mengevaluasi risiko dana pinjaman. Pemberi pinjaman juga menggunakan analisis kredit untuk menentukan kelayakan kredit peminjam.

Penilaian Risiko untuk Investasi

Baik investasi kelembagaan dan individu memiliki jumlah risiko yang diharapkan. Hal ini terutama berlaku untuk investasi tanpa jaminan, seperti saham, obligasi, reksa dana , dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) . 

Deviasi standar adalah ukuran yang diterapkan pada tingkat pengembalian tahunan suatu investasi untuk mengukur volatilitas investasi. Dalam kebanyakan kasus, investasi dengan volatilitas tinggi menunjukkan investasi yang lebih berisiko. Saat memutuskan di antara beberapa saham, investor akan sering membandingkan standar deviasi masing-masing saham sebelum mengambil keputusan investasi.

Namun, penting untuk dicatat bahwa volatilitas saham di masa lalu (atau ketiadaan) tidak memprediksi pengembalian di masa depan. Investasi yang sebelumnya mengalami volatilitas rendah dapat mengalami fluktuasi yang tajam, terutama selama kondisi pasar yang berubah dengan cepat.

Penilaian Risiko untuk Pinjaman

Pemberi pinjaman untuk pinjaman pribadi, jalur kredit , dan hipotek juga melakukan penilaian risiko, yang dikenal sebagai pemeriksaan kredit. Misalnya, biasanya pemberi pinjaman tidak akan menyetujui peminjam yang memiliki nilai kredit di bawah 600 karena nilai yang lebih rendah menunjukkan praktik kredit yang buruk. Analisis kredit pemberi pinjaman terhadap peminjam dapat mempertimbangkan faktor-faktor lain, seperti aset, agunan , pendapatan, atau uang tunai yang tersedia.

Penilaian Risiko untuk Bisnis

Risiko bisnis sangat besar dan bervariasi di berbagai industri. Risiko tersebut termasuk pesaing baru yang memasuki pasar; pencurian karyawan; pelanggaran data; penarikan produk; risiko operasional, strategis dan keuangan; dan risiko bencana alam.

Setiap bisnis harus memiliki proses manajemen risiko untuk menilai tingkat risiko saat ini dan menerapkan prosedur untuk mengurangi kemungkinan risiko terburuk. Strategi manajemen risiko yang efektif berupaya menemukan keseimbangan antara melindungi perusahaan dari potensi risiko tanpa menghambat pertumbuhan. Investor lebih suka berinvestasi di perusahaan yang memiliki sejarah manajemen risiko yang baik.

Artikel terkait

  1. Analisis dan Contoh Kualitatif
  2. Opsi Saham Karyawan (ESO)
  3. Gambaran Sederhana Analisis Kuantitatif
  4. Analisis Fundamental
  5. Strategi untuk volatilitas perdagangan dengan opsi
  6. Perbandingan peer mengungkap stok undervalued
  7. Sertifikat Setoran (CD) dan bagaimana CD bekerja
  8. Volatilitas Tersirat (IV)
  9. Indeks Volatilitas Cboe (VIX)
  10. Analisis resiko

     

Pos-pos Terbaru

  • Gramm-Leach-Bliley Act of 1999 (GLBA)
  • Pertanyaan Wawancara Umum untuk Auditor Internal
  • Zero-Volatility Spread (Z-spread)
  • ZZZZ BEST
  • ZWD (Zimbabwe Dollar)
  • Z tranche
  • Z-Score
  • Zonasi
  • Peraturan Zonasi
  • Zona Perjanjian yang Mungkin (Zopa)
  • Zona dukungan dan contoh
  • Zona resistensi
  • ZOMMA Didefinisikan
  • Zombies.
  • Judul Zombie.
  • Penyitaan Zombie
  • ETF zombie
  • Hutang Zombie
  • Zombie Bank.
  • ZMK (Zambia Kwacha)