Perbedaan Utama – Investor Malaikat & Kapitalis Ventura
Angel investor dan Venture capitalists (VC) merupakan dua jenis investor yang berspesialisasi dalam berinvestasi pada bisnis dan wirausaha pemula skala kecil. Memperoleh dana untuk tujuan ekspansi seringkali menjadi batasan bagi bisnis pemula karena mereka tidak memiliki akses ke pasar ekuitas atau kemampuan untuk memperoleh keuntungan yang signifikan dalam jangka pendek.
Baik investor malaikat maupun pemodal ventura tertarik untuk berinvestasi dalam proposal bisnis yang sehat yang memiliki kemampuan untuk diubah menjadi usaha yang menguntungkan selama jangka waktu tertentu. Perbedaan yang jelas dari mereka, investor malaikat bisnis dan pemodal ventura, merupakan istilah yang mengacu pada investor malaikat berkontribusi pada bisnis pemula dengan kekayaan pribadi mereka sedangkan pemodal ventura menginvestasikan dana yang terkumpul melalui kumpulan investor.
Siapa Malaikat Investor?
Angel investor, merupakan istilah yang mengacu pada investor yang berinvestasi pada pengusaha dan usaha rintisan skala kecil. Mereka juga dikenal sebagai investor swasta atau investor informal.
Para investor ini umumnya memiliki kekayaan bersih yang tinggi. Mereka juga memiliki keahlian bisnis yang dapat membantu pengusaha dan bisnis pemula dalam pengambilan keputusan.
Tujuan utama investor malaikat adalah untuk mendapatkan keuntungan finansial dari berinvestasi di bisnis baru dengan potensi pertumbuhan yang tinggi. Angel investor biasanya pengusaha sukses atau mantan karyawan yang pernah memegang posisi manajemen senior di organisasi terkemuka.
Investor malaikat yang berbeda mungkin menunjukkan minat pada jenis bisnis yang berbeda. Misalnya, mantan personel senior di organisasi berbasis TI mungkin ingin bertindak sebagai investor malaikat untuk bisnis startup TI.
Memilih bisnis yang akrab baginya juga memungkinkan investor malaikat untuk meminjamkan keahlian operasional atau teknisnya selain dukungan finansial. Investasi yang dilakukan oleh angel investor dapat dikatakan sebagai investasi berisiko tinggi karena tidak diketahui keberhasilan atau kegagalan bisnis startup.
Jika bisnis baru gagal mencapai hasil yang diinginkan, investor akan kehilangan dana yang diinvestasikan. Jadi, mereka menuntut pengembalian yang lebih tinggi; pengembalian 20% -30% umumnya diharapkan oleh rata-rata malaikat.
Investor malaikat terkadang juga memperoleh saham ekuitas di perusahaan. 
Siapakah Kapitalis Ventura?
Modal ventura, merupakan istilah yang mengacu pada bentuk ekuitas swasta dan pemodal ventura adalah perusahaan yang memiliki kumpulan investor swasta yang mendanai bisnis pemula kecil.
Modal ventura juga disebut ‘ modal risiko ‘ karena risiko yang melekat. Mereka tertarik untuk memulihkan keuangan mereka dengan pengembalian maksimum dan berpartisipasi aktif dalam pengambilan keputusan bisnis.
Pendanaan modal ventura mungkin sulit diperoleh oleh bisnis kecuali mereka memiliki proposal bisnis yang menarik dan tujuan yang jelas untuk masa depan karena pemodal ventura umumnya memiliki sejumlah perusahaan kecil serupa yang dapat mereka investasikan. Selain itu, pengembalian yang dibutuhkan oleh pemodal ventura tinggi dan tingkat pengembalian minimum yang diharapkan adalah sekitar 20% dari pendapatan per tahun.
Setelah bisnis cukup mapan, perusahaan modal ventura akan menggunakan strategi keluar untuk menarik diri dari bisnis. Ada 4 rute keluar yang biasa dilakukan untuk pemodal ventura seperti di bawah ini.
Dari opsi di atas, yang paling sering dilakukan adalah Penawaran Umum Perdana dan Penggabungan dan Akuisisi. Ketika bisnis terdaftar di bursa saham, investor dapat memutuskan kapan dan berapa harga saham yang akan diperdagangkan; ini adalah peluang untuk mendapatkan akses ke sejumlah besar calon investor.
Selain itu, jika bisnis telah berkembang dan memantapkan dirinya dengan sukses pada saat pelaksanaan rute keluar, calon investor dapat melihat bisnis tersebut sebagai peluang investasi yang menarik. Akibatnya, harga saham yang lebih baik dapat diharapkan.
Selain itu, jika bisnis berjalan dengan baik, mungkin ada perusahaan lain yang tertarik untuk mengakuisisi bisnis tersebut. Pembelian kembali saham dan penjualan ke investor strategis lain adalah opsi yang kurang dilakukan sebagai strategi keluar oleh pemodal ventura.
Jangka waktu yang biasa sebelum perusahaan modal ventura mempertimbangkan strategi keluar dapat berkisar antara 3 hingga 7 tahun dan bahkan dapat lebih dalam situasi yang berbeda.
Apa perbedaan antara Investor Malaikat dan Kapitalis Ventura?
Investor Malaikat & Kapitalis Ventura |
|
|
Investor malaikat, merupakan istilah yang mengacu pada individu dengan kekayaan bersih tinggi yang dapat menyumbangkan kekayaan pribadi dalam jumlah besar. |
Kapitalis ventura memperoleh dana untuk diinvestasikan dalam bisnis startup melalui kumpulan investor. |
|
Pengembalian yang diharapkan |
|
|
Pengembalian yang diharapkan biasanya berkisar antara 20% -30% keuntungan per tahun. |
Harapan pengembalian minimum adalah sekitar 20% dari keuntungan per tahun. |
|
Keterlibatan dalam kegiatan bisnis |
|
|
Peran utamanya adalah penasehat kecuali ada saham ekuitas. |
Kapitalis ventura secara aktif terlibat dalam pengambilan keputusan bisnis. |
Referensi:
Gambar milik: Pixabay