Penasihat keuangan diizinkan untuk membayar biaya rujukan ke pihak ketiga untuk meminta klien. Namun, Securities and Exchange Commission (SEC) memberlakukan beberapa aturan pada praktik ini. Merupakan tanggung jawab penasihat untuk tetap menyadari dan mematuhi aturan ini.
Apakah penasihat keuangan diperbolehkan membayar biaya referensi?
Untuk seorang penasihat keuangan, salah satu aspek pekerjaan yang paling menantang adalah menemukan klien yang memenuhi syarat. Untuk memenuhi tantangan ini, beberapa penasihat menawarkan biaya rujukan kepada pihak ketiga untuk menemukan klien mereka. Penasihat mendapat keuntungan dengan mendapatkan bayaran atau komisi ketika klien baru dikirim, sementara perujuk menerima biaya tetap untuk mengirim bisnis.
Aturan Biaya Referensi
Menurut SEC, praktik membayar biaya rujukan adalah legal asalkan penasihat dan pihak ketiga mempertahankan pengaturan tertulis yang merinci sifat hubungan mereka, ruang lingkup kegiatan pengacara, dan struktur biaya. Dalam situasi di mana penasihat menerima biaya berkelanjutan untuk mengelola uang klien, ia diizinkan untuk mengirimkan sebagian dari biaya tersebut kepada perujuk pihak ketiga selama perjanjian tersebut muncul dalam pengaturan tertulis.
Meskipun SEC tidak mengharuskan perujuk untuk mendaftar sebagai penasihat investasi , banyak negara bagian yang memberlakukan persyaratan ini. Oleh karena itu, tetap menjadi tanggung jawab penasihat untuk mengetahui aturan untuk negara bagian tertentu tempat dia menjalankan bisnis. Untuk penasihat di negara bagian dengan persyaratan pendaftaran untuk pihak ketiga, disarankan untuk memeriksa kredensial sebelum memasuki hubungan rujukan.
Artikel terkait
- Apa yang Dilakukan Penasihat Keuangan?
- Bisakah agen real estat memberikan biaya rujukan?
- Tip Referensi Teratas untuk Penasihat Keuangan
- Menjadi Penasihat Investasi Terdaftar
- Yang Perlu Anda Ketahui Tentang Penasihat Keuangan Hanya Bayar
- Organisasi Pemeliharaan Kesehatan (HMO)
- Komisi VS berbasis biaya: Penasihat mana yang lebih baik?
- Standar Etika yang Harus Anda Harapkan Dari Penasihat Keuangan
- Penasihat tertutup federal
- Menjadi penasihat keuangan independen