Bagi para investor yang telah selamat dari satu atau lebih kemerosotan pasar utama, beberapa pelajaran telah dipetik. Beberapa perusahaan tidak hanya bertahan dari penurunan itu, tetapi juga mendapat untung besar dari mereka. Mengapa perusahaan investasi tertentu berjalan lebih baik daripada yang lain dan bertahan dari gelombang pasar ?
Perusahaan yang sukses memiliki filosofi investasi jangka panjang dan mereka mematuhinya. Mereka juga memiliki strategi investasi yang kuat yang merekaformalkan dalam produk mereka dan memahami bahwa meskipun mengambil risiko adalah bagian dari permainan, pendekatan yang mantap dan disiplin memastikan kesuksesan jangka panjang. Setelah alat kunci dari perusahaan investasi yang sukses dipahami, mereka dapat dengan mudah diadopsi oleh investor individu untuk menjadi sukses. Dengan mengadopsi beberapa strategi mereka, Anda dapat berinvestasi seperti profesional.
Apa Cara berinvestasi seperti institusi?
Tentukan filosofi investasi yang kuat sebelum Anda mempertimbangkan strategi investasi apa pun. Filosofi investasi adalah dasar dari kebijakan dan prosedur investasi dan, pada akhirnya, rencana jangka panjang. Singkatnya, filosofi investasi adalah seperangkat keyakinan inti yang darinya semua strategi investasi dikembangkan. Agar filosofi investasi menjadi kuat, itu harus didasarkan pada ekspektasi dan asumsi yang masuk akal tentang bagaimana informasi historis dapat berfungsi sebagai alat untuk panduan investasi yang tepat.
Misalnya, filosofi investasi “mengalahkan pasar setiap tahun” adalah tujuan yang positif, tetapi terlalu kabur dan tidak memasukkan prinsip-prinsip yang masuk akal. Penting juga bagi filosofi investasi yang baik untuk menentukan cakrawala waktu investasi, kelas aset tempat berinvestasi dan panduan tentang cara menanggapi volatilitas pasar sambil tetap berpegang pada prinsip-prinsip investasi Anda. Filosofi investasi jangka panjang yang baik juga membuat perusahaan yang sukses tetap mengikuti pedoman tersebut, daripada mengejar tren dan godaan.
Karena setiap filosofi investasi dikembangkan agar sesuai dengan perusahaan investasi, atau mungkin investor individu, tidak ada prosedur standar untuk menulisnya. Jika Anda mengembangkan filosofi investasi untuk pertama kalinya, dan Anda ingin berinvestasi seperti seorang profesional, pastikan Anda membahas topik-topik berikut:
- Definisikan Keyakinan Inti Anda Keyakinan paling dasar dan fundamental diuraikan mengenai alasan dan tujuan keputusan investasi.
- Cakrawala Waktu Sementara investor harus selalu merencanakan cakrawala jangka panjang, filosofi yang baik harus menjelaskan kerangka waktu Anda yang lebih tepat.
- Risiko Definisikan dengan jelas bagaimana Anda menerima dan mengukur risiko. Berlawanan dengan berinvestasi di rekening tabungan, aturan fundamental dalam berinvestasi adalah konsep risiko / imbalan untuk meningkatkan hasil yang Anda harapkan dengan peningkatan risiko.
- Alokasi dan Diversifikasi Aset Definisikan dengan jelas keyakinan inti Anda tentang alokasi dan diversifikasi aset, apakah mereka aktif atau pasif, taktis atau strategis, fokus ketat atau terdiversifikasi secara luas. Bagian dari filosofi Anda ini akan menjadi kekuatan pendorong dalam mengembangkan strategi investasi Anda dan membangun fondasi untuk kembali ketika strategi Anda perlu didefinisikan ulang atau diubah.