Pertumbuhan 10k. – (Keuangan) | Finansial 2022

Apa Pertumbuhan 10k?

Pertumbuhan 10K (atau pertumbuhan 10.000) adalah bagan yang umum digunakan yang menyoroti perubahan nilai investasi awal $ 10.000 dalam aset keuangan selama periode waktu tertentu. Seringkali, periode waktu ini adalah sejak dimulainya aset, atau selama periode 10 tahun sejak akhir tahun fiskal terbarunya.

Grafik pertumbuhan 10.000 biasanya membandingkan pengembalian berbagai investasi, baik relatif satu sama lain atau versus indeks patokan yang mendasarinya. Pengembalian aset yang ditunjukkan dalam pertumbuhan pameran 10K biasanya mencakup investasi ulang dividen dan keuntungan modal, tetapi sebagian besar tidak termasuk biaya dan biaya penjualan yang mungkin ditimbulkan oleh investor. Perusahaan reksa dana adalah pengguna signifikan grafik pertumbuhan 10K dan menampilkannya secara menonjol dalam materi pemasaran.

Poin Penting

Pertumbuhan 10K menggambarkan pertumbuhan dari waktu ke waktu dari investasi hipotetis $ 10.000 dalam beberapa aset atau portofolio.
Seringkali ditunjukkan dalam bentuk grafik, skala waktu yang digunakan untuk pertumbuhan 10k cenderung sejak awal, atau selama 10 tahun sebelumnya.
Grafik ini dapat digunakan untuk tujuan perbandingan untuk dua atau lebih investasi, dan diperlukan oleh SEC dalam materi pemasaran reksa dana.

Memahami Pertumbuhan 10K

Pertumbuhan grafik 10K adalah pokok laporan tahunan reksa dana, dan hampir semua perusahaan dana memposting pertumbuhan interaktif grafik 10K di situs web mereka. Ini memungkinkan investor untuk secara visual membandingkan kinerja investasi hipotetis $ 10.000 dalam berbagai dana dan tolok ukurnya selama berbagai periode waktu. Jika seorang investor ingin membandingkan kinerja dua atau lebih dana sejak awal, titik perbandingan awal harus mundur cukup jauh untuk memasukkan peluncuran dana tertua.

Meskipun grafik pertumbuhan 10.000 adalah alat praktis dan populer untuk membandingkan kinerja investasi, ia memiliki beberapa keterbatasan. Karena biasanya tidak termasuk biaya pengelolaan dana dan biaya lainnya termasuk biaya penjualan dan penebusan, pertumbuhan yang ditunjukkan sering dilebih-lebihkan. Dengan demikian, pengembalian aktual yang akan diterima investor selama periode tersebut kemungkinan akan lebih rendah daripada yang ditunjukkan.

Seorang investor juga harus mempertimbangkan pengaruh volatilitas saat membuat keputusan investasi, tetapi grafik tersebut digunakan secara terbatas dalam hal ini. Misalnya, investasi $ 10.000 di Dana A mungkin telah tumbuh menjadi $ 15.000 selama lima tahun, sementara Dana B mungkin telah meningkat menjadi $ 16.000 selama jangka waktu yang sama tetapi dengan volatilitas yang jauh lebih besar. Meskipun pengembaliannya lebih rendah, Reksa Dana A mungkin lebih cocok atau diinginkan untuk investor konservatif yang lebih memilih investasi yang tidak terlalu mudah berubah.

Pertumbuhan $ 10K Wajib di Reksa Dana Tahunan

Menurut SEC, setiap laporan tahunan reksa dana harus menyertakan “grafik garis yang membandingkan kinerja selama 10 tahun terakhir, atau untuk masa pakai dana, jika lebih pendek, dari hipotesis investasi awal $ 10.000 terhadap indeks.” Meskipun tidak wajib, sebagian besar laporan pemegang saham setengah tahunan juga menampilkan grafik pertumbuhan 10K. Dalam kedua kasus tersebut, sekilas melihat grafik akan mengungkapkan apakah kinerja reksa dana telah stabil atau bergejolak selama 10 tahun terakhir atau umur reksa dana. Garis berombak dengan beberapa puncak dan lembah menunjukkan bahwa reksa dana memiliki variasi kinerja yang cukup besar, sementara kemiringan bertahap menunjukkan pengembalian yang lebih stabil selama periode tersebut.

Apa Pertumbuhan 10k?

Poin Penting

Memahami Pertumbuhan 10K

Pertumbuhan $ 10K Wajib di Reksa Dana Tahunan

Artikel terkait