Dana andalan teratas untuk pensiun

oleh

Dana MainStay ditawarkan oleh anak perusahaan dari Perusahaan Asuransi Jiwa New York. New York Life adalah salah satu firma jasa keuangan terbesar dan tertua di negara ini, dengan sejarah manajemen aset lebih dari 170 tahun. Perusahaan asuransi besar sangat mahir dalam mengelola portofolio aset campuran.

Lima reksa dana Andalan sangat cocok untuk menciptakan portofolio yang beragam untuk tabungan pensiun. Semua pengembalian didasarkan pada nilai aset bersih (NAV) dari saham Kelas A.

Apa Dana andalan teratas untuk pensiun?

MainStay Balanced Fund (MBAIX) berupaya memberikan pengembalian total melalui kombinasi pertumbuhan dan pendapatan saat ini. Dana tersebut terdiri dari portofolio campuran sekuritas ekuitas dan sekuritas pendapatan tetap. Ini mencoba untuk mengalokasikan 60% dalam ekuitas dan 40% dalam pendapatan tetap. Manajer investasi dapat mengubah alokasi itu untuk memanfaatkan peluang di pasar, tetapi mereka harus menyimpan setidaknya 25% dalam pendapatan tetap.

Dana ini terutama berinvestasi di sekuritas AS tetapi dapat menginvestasikan hingga 20% aset dalam masalah internasional. Kepemilikan utama reksa dana adalah saham biasa berorientasi nilai kapitalisasi besar dan menengah yang dikombinasikan dengan obligasi tingkat investasi. Dana tersebut memiliki imbal hasil 1,41%. Filosofi keseimbangan memberikan keragaman yang luas bersama dengan tingkat pengembalian yang wajar.

Dana Pembangun Pendapatan Andalan

MainStay Income Builder Fund (MTRAX) adalah reksa dana bintang-empat Morningstar yang beroperasi dengan prinsip investasi umum yang sama dengan Balanced Fund. Perbedaannya adalah Income Builder Fund dapat berinvestasi dalam spektrum kelas aset dan nilai sekuritas pendapatan tetap yang lebih luas. Dana Pembangun Pendapatan juga berinvestasi pada basis yang lebih global dengan kepemilikan sekuritas internasional yang lebih besar.

Dana tersebut memiliki hasil 3,24% dan merupakan investasi yang sangat baik untuk akun Roth IRA yang melindungi seluruh hasil dari pajak penghasilan federal.

MainStay S&P 500 Index Fund

MainStay S&P 500 Index Fund (MSXAX) adalah dana yang dikelola secara pasif yang berusaha untuk menyamai pengembalian total dari Standard & Poor’s (S&P) 500 Index. Ini menyelesaikan tugas ini dengan berinvestasi di semua saham yang membentuk Indeks S&P 500 sesuai dengan rata-rata tertimbang masing-masing saham dalam indeks. Investor menerima keragaman yang meningkat karena mereka memiliki kepentingan pecahan di masing-masing dari 500 perusahaan publik terbesar di Amerika Serikat. 

Andalan Dana Peluang Ekuitas AS

Setiap portofolio pensiun yang terencana dengan baik memiliki komponen yang dirancang untuk apresiasi modal ekstra. Dana Peluang Ekuitas AS Andalan (MYCIX) berfokus pada pertumbuhan jangka panjang. Dana tersebut diinvestasikan pada saham biasa perusahaan di Indeks Russell 1000 atau perusahaan dengan kapitalisasi yang secara kasar setara dengan Indeks. Itu tidak fokus pada pendapatan. Sebaliknya, manajer investasi mencoba memilih saham perusahaan dengan pendapatan yang meningkat yang mereka yakini akan mengungguli indeks umum. Reksa dana ini berbeda dari banyak reksa dana saham tradisional karena dapat mengambil leverage posisi pendek atau panjang dalam sekuritas hingga 40% dari NAV. Hal ini memberikan manajer dana kemampuan unik untuk mendapatkan keuntungan dari kondisi ekonomi yang berubah dan dapat memberikan bantalan di pasar yang sedang jatuh. Dana tersebut adalah pemenang Penghargaan Dana Lipper 2015 dan diberi peringkat bintang lima oleh Morningstar. 

Dana Konversi Andalan

MainStay Convertible Fund (MCOAX) menambahkan keragaman tambahan dengan berinvestasi dalam kelas sekuritas yang unik. Sekuritas yang dapat dikonversi adalah instrumen seperti obligasi, saham preferen atau hutang perusahaan yang dapat dikonversi menjadi saham biasa perusahaan sambil membayar bunga atau dividen ke dana tersebut. Manajer investasi memperhitungkan stabilitas keuangan perusahaan dan potensi pertumbuhan saham biasa. Opsi konvertibilitas memposisikan reksa dana untuk mengambil keuntungan ekstra dari pasar saham yang meningkat. Konvertibilitas juga melindungi investor dalam sekuritas pendapatan tetap selama periode kenaikan suku bunga, karena sekuritas konversi memiliki nilai lebih baik daripada sekuritas pendapatan tetap lainnya. Hasil saat ini dari dana bintang empat Morningstar ini adalah 3,7%.

Artikel terkait

  1. Reksa Dana
  2. Hedge Fund
  3. Apa Itu Hedge Funds?
  4. Memperdagangkan reksa dana untuk pemula
  5. Opsi Saham Karyawan (ESO)
  6. 10 buku teratas tentang industri dana lindung nilai
  7. Reksa Dana Pasar Uang
  8. Cara Secara Legal Memulai Hedge Fund di Amerika Serikat
  9. Sertifikat Setoran (CD) dan bagaimana CD bekerja
  10. Entrepreneur dan Entrepreneurship