Investasi personalis adalah jenis investasi yang berfokus pada karakteristik khusus seorang investor atau sekelompok kecil investor.
Investasi personalis berfokus pada preferensi individu masing-masing investor. Tidak seperti investasi generalis atau standar, ia menyesuaikan sepenuhnya dengan karakteristik profitabilitas , risiko , dan cakrawala waktu investor.
Sederhananya, investasi personalis adalah jenis investasi khusus.
Karakteristik investasi personalis
Investasi personal atau disesuaikan biasanya merupakan layanan yang ditawarkan oleh entitas keuangan yang didedikasikan untuk manajemen aset. Entitas yang, alih-alih menawarkan produk atau layanan keuangan yang sudah dibuat, membuat atau menyesuaikannya untuk Anda.
Dalam investasi yang disesuaikan, investor menentukan semua parameter:
- Jumlah risiko yang ingin saya tanggung
- Seberapa besar saya berharap untuk menang
- Berapa lama saya ingin investasi saya bertahan?
- Produk apa yang ingin saya operasikan (jika Anda mengetahuinya)
- Di wilayah geografis mana Anda ingin beroperasi (jika Anda ingin memutuskan)
Jelas Anda tidak bisa meminta pir dari pohon elm. Artinya, Anda tidak dapat berharap untuk mendapatkan banyak dengan risiko yang sangat kecil.
Dalam hal ini, entitas memberi nasihat kepada investor. Artinya, tidak hanya mengelola aset sesuai dengan indikasi investor, tetapi juga menasihatinya dalam hal apa yang dapat dicapai dan apa yang tidak.
Setelah parameter ditentukan, entitas mengambil tindakan. Artinya, mengikuti indikasi, mereka mencari investasi yang memenuhi syarat.
Tentu saja, karena ini adalah investasi personalis, Anda dapat mengubah preferensi dan indikasi kapan saja. Selama, tentu saja, itu mungkin.
Terakhir, perlu disebutkan bahwa investasi personalis biasanya lebih mahal daripada investasi standar. Tidaklah sama, untuk berinvestasi dalam dana investasi yang parameternya ditentukan oleh manajer dan sama untuk semua, daripada portofolio yang dibuat untuk tujuan ini menurut indikasi kita.
Contoh investasi personalis
Terakhir, kita akan memberikan contoh investasi personalis. Tentu saja, contoh ini bukan merupakan rekomendasi investasi. Ini hanyalah contoh dari jenis investasi seperti ini:
Saya ingin mendapatkan pengembalian 15%, lebih disukai beroperasi di masa depan keuangan pada indeks Eropa. Risiko maksimum yang ingin saya asumsikan adalah 3% bulanan dan 6% tahunan. Saya ingin investasi yang likuid dan berjangka pendek.
Ini adalah versi yang sangat sederhana tentang indikasinya. Bagaimanapun, entitas yang memberi saran kepada investor atau kelompok investor akan melakukan kuesioner yang jauh lebih komprehensif untuk beradaptasi sebaik mungkin dengan preferensi.