Sebuah cararat dana investasi adalah jenis dana investasi di mana investor bersedia untuk menganggap risiko menengah, yang juga akan berarti rata-rata kembali .
Oleh karena itu, entitas pengelola dana investasi memiliki kewajiban untuk berinvestasi pada produk keuangan yang tergolong risiko sedang. Dalam situasi apa pun Anda tidak boleh berinvestasi dalam produk berisiko tinggi atau berisiko rendah. Ingatlah bahwa dana investasi adalah lembaga investasi kolektif yang mengumpulkan uang dalam bentuk kontribusi untuk diinvestasikan bersama.
Ciri-ciri dana investasi cararat
Ciri-ciri dari jenis reksa dana ini adalah sebagai berikut:
- Risiko investasinya sedang. Reksa dana konservatif ditujukan untuk investor dengan profil risiko sedang. Artinya, ditujukan untuk investor yang bersedia mengambil risiko lebih dari investor konservatif tetapi kurang dari investor agresif.
- Pengembalian investasinya sedang. Dana ini akan menawarkan pengembalian yang lebih tinggi daripada dana konservatif tetapi kurang dari dana agresif.
- Produk yang diinvestasikan biasanya merupakan pendapatan tetap sebagai ekuitas , meskipun bukan prasyarat. Dikatakan bahwa dana cararat terdiri dari investasi jenis tetap dan variabel karena biasanya portofolio karakteristik ini membawa risiko yang disebut “sedang”. Namun, dana yang dicararasi dapat terdiri secara eksklusif dari produk pendapatan tetap atau produk ekuitas secara eksklusif.
Oleh karena itu, faktor penentunya adalah menganalisis risiko yang terkait dengan investasi tersebut. Jika risiko ini diklasifikasikan sebagai sarana, kita akan menemukan portofolio investasi yang cararat, terlepas dari tingkat bunga yang mempengaruhi investasi (pendapatan tetap atau variabel).
Keuntungan dan kerugian dari dana investasi cararat
Dana cararat terletak di antara dana konservatif dan dana agresif. Keuntungan utama dari dana konservatif adalah risikonya yang rendah (walaupun ini memerlukan profitabilitas yang rendah, sebagai ketidaknyamanan yang besar), sedangkan keuntungan utama dari dana agresif adalah profitabilitasnya yang tinggi (walaupun ini membawa risiko tinggi, sebagai ketidaknyamanan yang besar). Reksa dana cararat berhasil menghilangkan kelemahan dana konservatif (profitabilitas rendah) dan dana agresif (risiko tinggi), meskipun mereka tidak menawarkan keuntungan dari yang pertama.
Oleh karena itu, bisa dikatakan keunggulan utama reksa dana cararat adalah tidak se-ekstrem dana konservatif atau agresif. Mereka menawarkan pengembalian yang dapat diterima dengan risiko yang dapat diperkirakan. Produk-produk ini biasanya yang paling direkomendasikan untuk sebagian besar investor, karena ada pengurangan risiko sehubungan dengan dana agresif dan peningkatan profitabilitas sehubungan dengan konservatif . Namun, bagaimanapun juga, perlu untuk menganalisis profil risiko setiap investor untuk dapat mengkatalogkannya dalam dana cararat ini, atau dalam dana agresif atau konservatif.